华尔街巨头高盛终向加密货币低头_新闻

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华尔街巨头高盛终向加密货币低头

2025-03-15 21:22:20

高盛首次在年度股东信中承认加密货币的影响力

全球第二大投资银行高盛在最新发布的年度股东信中首次承认了加密货币的存在，打破了多年来对该行业的沉默。这家华尔街巨头在报告中至少自2017年以来一直回避比特币和区块链话题，但如今首次承认加密货币已成为金融领域的一股重要力量。

高盛在2024年度股东信中指出：“电子交易的增长以及新产品的引入，包括加密货币和人工智能技术等分布式账本技术，加剧了行业竞争。”

高盛对加密货币崛起的回应

多年来，高盛一直对加密货币采取回避态度。从2017年到2023年，该银行从未在其报告中提及比特币、区块链或数字资产。然而，随着2024年1月比特币现货ETF的获批，以及特朗普支持加密货币的政策，比特币的迅猛增长改变了华尔街对该行业的看法。

高盛在信中明确表示：“我们与竞争对手在金融产品类型和客户体验方面展开竞争。在某些情况下，我们的竞争对手可能提供我们尚未提供的金融产品，包括加密货币和其他数字资产，这些产品可能更受客户青睐。”

这一表态证明高盛意识到，加密货币友好型银行和投资公司正在抢走其业务。尽管高盛涉足过加密货币交易，但始终持谨慎态度。2021年，该银行设立了加密货币交易部门；2022年推出数字资产平台；同时，它也是少数几家尝试Canton Network的银行之一，这是一个旨在改善金融通信和记录保存的区块链系统。

尽管如此，高盛仍认为加密货币存在风险。该银行在信中表示：“尽管分布式账本技术、加密货币及相关技术的应用范围和普及度不断扩大，但这些技术仍处于初期阶段，可能容易受到网络攻击或存在其他固有弱点。”

高盛还警告称，在为客户提供加密货币市场服务、投资区块链公司或接受加密货币作为抵押品时，将面临一定风险。

高盛2024年业绩大幅增长

与此同时，高盛在2024年取得了显著业绩增长。其净收入同比增长16%，达到535亿美元；每股收益飙升77%至40.54美元；股本回报率（ROE）上升500个基点至12.7%。此外，该银行的效率比率改善了11.5个百分点，降至63.1%；股东总回报率激增52%，全面表现强劲。

高盛主要运营两大业务部门：全球银行与市场（GBM）以及资产与财富管理（AWM）。

GBM部门涵盖投资银行、固定收益、外汇和股票业务，仍是该行的主要收入来源。该部门帮助客户完成重大并购交易、获取发展资金并对冲市场波动风险。高盛在保持其顶级并购顾问地位的同时，还扩大了固定收益和股票融资业务，自2019年以来复合年增长率达15%。

在AWM方面，高盛报告了创纪录的业绩，客户资产飙升至1.6万亿美元，实现了连续第28个季度基于收费的净流入。该银行还拓展了另类投资业务，募集了超过700亿美元的私人信贷和私募股权基金。

为加强私人融资和另类投资业务，高盛于2025年成立了资本解决方案集团，整合了银行的融资、结构设计和风险管理服务，使其能够充分利用不断增长的私人信贷市场。

高盛加大AI投入

高盛也在大力投资AI驱动的自动化以降低成本并提高效率。2024年，该行推出了为期三年的战略以优化运营。员工现在可以使用AI驱动的编码工具和GS AI自然语言金融助手，旨在简化决策过程。

这一自动化举措是高盛计划的一部分，旨在降低运营成本，同时为未来投资释放资本。高盛预计到2025年，AI驱动的工作流程将完全融入日常运营。

高盛首席执行官大卫·所罗门在股东信中表示：“我们已经走上了一条在周期内实现两位数回报的道路。金融市场参与者继续认可美国经济的竞争力和持续增长的机会。但正如我们在最近几周所看到的那样，环境可能迅速变化。全球经济增长受到通胀、潜在关税升级以及地缘政治紧张局势和多个地区长期冲突的影响。”

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