英国查获非法加密货币ATM机 全球监管趋严
英国金融行为监管局(FCA)与伦敦警察厅近期在伦敦西南部地区展开联合行动,查获7台涉嫌非法运营加密货币交易所并参与洗钱的ATM设备,逮捕2名嫌疑人。FCA在官方声明中警告称,使用或运营未经FCA注册的加密货币ATM机目前在英国属违法行为。自2021年1月起,在英开展加密资产业务必须完成FCA注册并遵守反洗钱规定。但数据显示,目前英国境内尚未有任何加密货币ATM机获得合法运营资质。
英美同步强化加密资产监管
FCA执法与市场监督负责人特蕾泽·钱伯斯强调:"非法运营加密货币ATM机或交易所将面临严厉处罚,当前英国不存在合法运营的加密货币ATM设备。"被捕嫌疑人在接受调查后已获释,案件仍在进一步侦办中。
与此同时,美国威斯康星州针对快速增长的数字货币自助终端使用现象,提出防范诈骗、超额收费及价格不透明的法案。该法案由州参议员克达·罗伊斯与众议员瑞安·斯波德联合发起,提案人指出:"公众有权获知技术应用可能带来的风险。加密货币已进入日常生活,需建立防护机制保障本州居民权益。"
全球加密ATM诈骗激增
随着加密货币ATM滥用导致的欺诈案件激增,美国联邦层面已展开系统性应对。2025年2月,参议员迪克·德宾提出《加密货币ATM反欺诈法案》,要求所有终端设备必须张贴警示标识、设置新用户交易限额,并规定欺诈受害者可在30天内申请全额退款。该法案尚需通过委员会审议及两院表决程序。
行业数据显示,全球78.4%的比特币ATM机集中在美国境内。这种监管空白下的快速扩张现象,凸显了建立制度化防范体系的迫切性。据联邦调查局统计,2023年全年涉及加密货币ATM的仿冒公职机构诈骗案造成损失达2.47亿美元,老年群体与弱势社群成为主要受害对象。