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"代币化重塑投资格局：美国银行的深度解析"

2025-09-06 17:22:03

核心观点

美国银行将代币化称为"共同基金3.0"，标志着投资方式的重大转变。

贝莱德、阿波罗等大型机构正在探索代币化基金产品。

监管方面虽取得进展，但代币化基金领域仍存在政策空白。

代币化革命：美国银行的投资新视角

美国银行将代币化技术称为"共同基金3.0"，认为这项颠覆性技术可能重塑投资方式，其影响力或可媲美当年共同基金和ETF的问世。

代币化金融工具能提供更高收益和流动性优势，正吸引主流机构布局数字化转型，这可能同时改变传统金融市场与加密货币市场的格局。

行业转型进行时

在美国银行看来，被称作"共同基金3.0"的代币化技术将彻底改变投资工具形态。业内人士指出，由于收益优势和技术特性，代币化货币市场基金将成为转型先锋。目前美国银行、Securitize、WisdomTree等机构已推出代币化基金产品，贝莱德与KKR等巨头也通过与Securitize的合作加入这场变革。

市场影响与监管进展

这类创新金融工具的采用正对资本市场产生立竿见影的影响：提升资金可获得性和流动性。相比稳定币等传统工具，代币化基金能提供更具吸引力的收益机会，正在重塑金融版图。政策与监管环境持续演进，各国正着力建立针对数字资产的明确监管框架。尽管欧美监管体系正在调整，但全面指导方针仍在制定中。

历史对照：技术迭代的轨迹

与1920年代共同基金、2000年代ETF的发展历程对比，凸显了代币化技术的市场改造潜力。美国银行高级分析师Craig Siegenthaler指出："正如共同基金诞生于1924年，ETF在21世纪初重塑投资方式，区块链技术可能支撑起新一代金融工具。"

分析表明，代币化资产的采用具有广泛经济影响，既标志着技术进步，也呼唤配套监管。随着金融机构合作的深入推进，这些变革正受到密切关注，彰显代币化对投资策略日益增强的影响力。

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