《提升DeFi安全与合规性，吸引机构投资者入场》_新闻

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《提升DeFi安全与合规性，吸引机构投资者入场》

2025-04-09 23:10:53

机构投资者眼中的DeFi：机遇与挑战

清澈水域吸引大船

过去四年间，机构对DeFi的采用率已从对冲基金的10%增长至47%，预计到2025年将达到65%。高盛等传统金融机构已开始涉足DeFi领域，用于债券发行和收益耕作。Visa等先行者已在链上金融领域布局，自2021年以来处理了超过10亿美元的加密货币交易，并正在测试跨境支付。未来两年，机构采用DeFi的速度将加快。建立合规的监管框架，在保持DeFi核心优势的同时确保合规，是机构放心参与的关键。

DeFi的机构三难困境

每年都有大量DeFi安全事件发生，最近的Bybit黑客事件造成了14亿美元的损失。这种通过易受攻击的转账流程发生的安全漏洞，引发了人们对多重签名钱包和盲目签名的担忧。当用户在不知情的情况下批准交易时，盲目签名会带来重大风险。此类事件呼吁加强安全措施和改善用户体验。

由于智能合约漏洞或验证者错误导致的盗窃威胁，使机构投资者在将大量资金存入机构质押池时犹豫不决。同时，由于缺乏明确的监管框架，机构也面临不合规的风险，这进一步阻碍了他们的参与。此外，DeFi的用户界面通常是为具有技术专长的用户设计的，而机构投资者需要无需依赖第三方中介就能进行DeFi质押的用户友好体验。

构建正确，机构自来

机构对将传统资产上链的兴趣巨大，预计到2030年，代币化资产市场将达到16万亿美元。为了放心参与DeFi，机构需要符合监管要求的可验证对手方。传统机构进入DeFi领域，引发了一些隐私倡导者的担忧，他们认为这可能违背去中心化的本质，而这是整个生态系统的基石。

机构必须能够信任DeFi平台在提供安全无缝的用户界面的同时，保持合规标准。平衡的方法至关重要。可以通过身份档案在保持合规的同时实现DeFi的无许可性质，确保安全交易。同样，交易筛查工具有助于实时监控和风险评估。

基于意图的架构提升安全性

基于意图的架构与安全性之间的关系显而易见；这种设计旨在降低风险，创造更可靠的用户体验。它保护用户免受MEV（矿工可提取价值）攻击，这是自动机器人扫描大型有利可图交易以进行利用的常见问题。基于意图的架构还有助于实施合规框架，例如限制向干净钱包提交订单，并允许解析器只结算可接受的订单。

在传统的DeFi交易中，用户通常依赖流动性提供者等中介来执行交易或管理资金。这会导致对手方风险、未经授权的执行和结算失败。基于意图的架构支持无需信任的结算，确保用户只有在满足所有条件时才会承诺，从而降低风险并消除盲目信任。

DeFi后进者将面临挑战

对于DeFi的先行者来说，在流动性获取和收益优势方面具有竞争优势，而后进者将面临更多的监管审查和进入壁垒。到2026年，未能采用DeFi的机构可能会难以跟上步伐。摩根大通和花旗等早期采用者的代币化项目已经证明了这一点。这些传统金融领导者已经为链上金融做好了准备。

前进之路

监管机构、监督机构和政策制定者必须提供清晰、标准化的指导方针，以促进更广泛的机构参与。支持更广泛机构参与的统

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