伊利诺伊州参议院通过《数字资产与消费者保护法》严打加密货币犯罪_新闻

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伊利诺伊州参议院通过《数字资产与消费者保护法》严打加密货币犯罪

2025-04-11 18:42:28

伊利诺伊州通过加密货币欺诈防范法案

伊利诺伊州参议院近日通过了一项针对加密货币欺诈和欺骗行为的法案。这项名为《数字资产与消费者保护法》的参议院第1797号法案（SB1797），由参议员马克·沃克提出，于4月10日以39票赞成、17票反对的结果获得通过。

法案核心内容

SB1797法案旨在加强对加密货币业务的监管，要求相关企业在州内开展业务前必须向伊利诺伊州金融与专业监管局进行注册。法案的主要条款包括：

1. 任何向伊利诺伊州居民提供数字资产服务的企业都必须进行强制注册，即使其总部位于州外；

2. 加密货币公司必须明确披露其完整的费用结构，告知用户其资产是否投保，并解释关键风险，包括因欺诈、系统中断或安全漏洞而可能导致的资金损失；

3. 打击不正当交易行为，要求平台在上市加密货币代币前评估安全风险，披露潜在利益冲突，并定期审查代币是否仍适合上市；

4. 企业必须将用户资产与自有资产分开存储，未经同意不得将客户资金用于借贷或其他用途；

5. 建立投诉处理和客户服务框架，要求相关企业提供免费热线，并明确纠纷解决和欺诈举报流程。

立法背景与影响

该法案的出台源于伊利诺伊州对加密货币相关欺诈行为日益增长的担忧。根据FBI数据，2023年伊利诺伊州因加密货币欺诈造成的损失在全国排名第六，共收到1900多起投诉。尽管"拉地毯"和"杀猪盘"等骗局并不新鲜，但加密货币的匿名性使得追究欺诈者责任变得异常困难。

随着加密货币领域欺诈行为的增加，美国多个州已相继出台类似的消费者保护措施。例如，加利福尼亚州上月修订了AB 1052法案，扩大了对加密货币支付和自我托管保护；北达科他州则于3月18日通过了HB 1447法案，通过更严格的许可、每日限额和报告规则来打击与加密货币ATM相关的欺诈行为。

参议员沃克在相关新闻稿中强调，需要"制定指导方针和问责机制"来重建公众对加密货币领域的信任。SB1797法案的通过标志着伊利诺伊州在加密货币监管方面迈出了重要一步，为保护消费者权益和打击欺诈行为提供了法律依据。

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