摩根大通被指控协助3.28亿美元加密货币庞氏骗局…_新闻

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摩根大通被指控协助3.28亿美元加密货币庞氏骗局…

2026-03-12 23:37:35

投资者对摩根大通有何指控？

摩根大通在美国加利福尼亚北区地方法院面临一项拟议的集体诉讼，指控该银行为现已倒闭的Goliath Ventures公司运作的3.28亿美元加密货币庞氏骗局提供了便利。投资者声称，尽管该公司存在可疑活动，银行仍允许该骗局通过其账户运作。诉讼指出，在Goliath利用其银行基础设施向投资者募集资金期间，摩根大通忽视了多项危险信号。诉状称，银行根据其“了解你的客户”义务本应揭示该操作的性质。诉状写道：“大通银行凭借其客户身份识别制度，实际知晓Goliath在未获得任何销售许可的情况下，扮演着为投资者管理资金的‘私募股权’加密货币资金池运营商角色。”此案为围绕向加密货币相关业务及投资计划提供服务的金融机构日益增长的法律审查增添了新的一层。

对投资者的启示

这起诉讼突显了银行为加密业务提供服务时面临的一个关键法律风险：如果客户日后运营中出现欺诈，即便是常规的银行服务也可能成为诉讼的焦点。

所谓的骗局如何运作？

检方称，Goliath Ventures（前身为Gen-Z Venture Firm）在2023年1月至2026年1月期间运作该骗局。美国佛罗里达中区检察官办公室于2月24日宣布逮捕了首席执行官克里斯托弗·德尔加多。若所有罪名成立，德尔加多将面临最高30年的联邦监禁。民事诉讼指控摩根大通是Goliath在2023年1月至2025年5月或6月左右期间唯一使用的银行机构。据称，在此期间投资者将大笔资金汇入公司控制的账户，这些资金随后被转入加密货币钱包。根据文件，Goliath从超过2000名投资者那里至少获得了3.28亿美元。诉状详细说明，在此期间约有2.53亿美元存入了摩根大通的0305账户。据报道，这些存款中约有1.23亿美元被转移到了与Goliath在Coinbase关联的加密货币钱包。这些资金流向构成了诉讼的核心要素，诉状声称交易模式本应触发银行监控系统中的合规警报。

涉及哪些金融机构？

尽管民事诉讼针对摩根大通，但美国检方的一份独立刑事起诉书指出，Goliath在美国银行也持有商业账户。当局称德尔加多是该公司名下BOA 9136账户的联合签署人。根据刑事起诉书，Goliath董事曾告知至少一名投资者，德尔加多控制着美国银行的账户。检方还表示，投资者的资金通常会流向摩根大通的0305账户、美国银行的账户，或直接进入Goliath在Coinbase控制的钱包。政府文件进一步指出，德尔加多是该公司使用的Coinbase钱包的唯一签署人，这强化了检方关于他控制了跨银行和加密平台资金流动的论点。

对投资者的启示

与银行基础设施相关的法律主张，可能会扩大关于传统金融机构应如何监控与加密货币相关的交易的责任讨论。

案件后续如何发展？

该民事诉讼由Shaw Lewenz、Sonn Law Group和Schwartzbaum的律师提起。首位具名原告罗比·艾伦·斯蒂尔表示，他向该计划投资了65万美元，其中包括退休储蓄。参与此案的律师表示，随着调查人员继续识别其他潜在受害者及与该涉嫌操作相关的各方，可能会有更多诉讼跟进。Shaw Lewenz的乔丹·肖表示，法律团队在决定通过诉讼追究谁的责任时行动谨慎。“我们在起诉对象的选择上是有目的且精确的，以配合接收方及其工作，”肖说，“目标不是重复努力，而是最大限度地挽回损失。”随着刑事和民事案件的进展，其结果将考验法院如何解释银行在监控与加密货币投资计划相关账户方面的责任，以及现有的合规框架是否能充分应对新兴的数字资产欺诈风险。

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