Visa与万事达对加密货币发卡机构实施“强化审查”_新闻

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Visa与万事达对加密货币发卡机构实施“强化审查”

2020-11-21 13:03:48

支付巨头对加密企业实施更严格的审查

支付巨头Visa和Mastercard对加密企业实施了比其他潜在发卡机构更为严格的审查。在获得批准为客户提供卡片之前，潜在的加密合作伙伴必须提供关于其反欺诈和反洗钱检查的详细信息。Visa加密部门负责人Cuy Sheffield将这一过程描述为"在典型发卡机构审查基础上的增强尽职调查"。

加密行业成为支付巨头的新战场

随着越来越多的钱包和交易所企业推出卡片，加密行业已成为Visa和Mastercard的新战场。两家公司最近几个月都在该领域宣传了其进展。7月，总部位于伦敦的钱包提供商Wirex成为首家获得Mastercard主要会员资格的本地加密公司。此前不久，Wirex的前支付合作伙伴Wirecard刚刚倒闭。Mastercard在当时的一份新闻声明中表示，其加密业务的扩展将使合作伙伴能够"更简单、更快地推出安全、合规"的卡片。

不甘示弱，Visa在11月宣布扩大其Fast Track计划，使更多金融科技公司能够接入其6100万商户的网络。总部位于英国的Crypto.com和eToro被确定为已获批准的加密合作伙伴。Sheffield表示："Visa致力于成为加密钱包的首选网络。Fast Track是让新一代发行商能够轻松与我们合作并启动卡片计划的第一步。"

严格的审查流程

然而，在启动之前，加密公司必须说服支付网络，他们持有的加密货币来自信誉良好的来源。当客户尝试使用其卡片支付时，这些加密货币将被兑换成法定货币。总部位于伦敦的加密钱包和交易平台Ziglu最近推出了Mastercard借记卡，其创始人Mark Hipperson表示："他们会给你一个更严格的审查流程，实际上是'我想看到你向监管机构提交的所有反洗钱材料'。"这包括"了解你的客户"、反洗钱和反欺诈检查以及交易监控的信息。

Wirex首席执行官Pavel Matveev有与Visa和Mastercard合作的经验，他表示Visa会使用Chainalysis和Elliptic等工具（Wirex也使用这些工具）来检查个人交易，询问它们是否来自"合法来源"。他说："Visa和Mastercard都会询问我们如何存储加密货币，我们有哪些安全措施，我们的筛选政策是什么，但可以说Visa的审查更深入。他们甚至会询问具体的加密货币交易...说实话，这让我们感到相当惊讶。"

Mastercard的一位发言人提到了2019年10月制定的原则，这些原则规定该公司的加密合作伙伴必须提供"强有力的消费者保护，包括消费者信息和交易的隐私与安全"。根据该公司的说法，这些原则还要求"完全遵守所有适用的法律法规，包括反洗钱相关法规。"

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