加密黑名单：必要之恶还是倒退之举？_新闻

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加密黑名单：必要之恶还是倒退之举？

2025-04-25 22:54:47

黑名单机制悄然成为DeFi生态的特征

黑名单机制正悄然成为去中心化金融（DeFi）生态系统的一个特征，而这一生态系统最初是建立在无需信任和无需许可的基础之上的。理论上，银行和监管机构等中心化机构在其中应扮演极小的角色，甚至不应参与。然而，实际情况似乎恰恰相反。

与传统金融不同，DeFi的设计初衷是消除对中介的需求。交易通过加密共识而非机构监督来验证。然而，黑名单机制——限制特定钱包地址进行交易——正被政府、监管机构和中心化实体越来越多地用于打击欺诈、洗钱和制裁违规行为。

2018年，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）将一系列比特币地址列入其特别指定国民和被封锁人员名单（SDN List），实际上禁止任何美国公民与这些地址进行交易。同样，在2022年8月，美国财政部将与Tornado Cash相关的地址列入黑名单，Tornado Cash是一个旨在增强交易隐私的去中心化混币服务，此举在加密社区引发了广泛反弹。最近，在2023年1月，美国和欧洲当局对加密货币交易所Bitzlato采取了协调行动，该交易所被指控处理了7亿美元的非法资金。

支持者认为，黑名单机制增强了安全性、合规性，并为机构采用打开了大门。但这引发了一个根本性问题：如果中心化机构可以审查交易，区块链是否仍然无需信任？如果这些限制成为常态，DeFi还能声称是去中心化的吗？

抗审查与控制之间的模糊界限

DeFi的最大优势在于其开放访问的设计。任何有互联网连接的人都可以参与——无需银行账户、身份证明或批准。这对于经济制裁或政治不稳定地区的人们尤其有价值。

但黑名单机制引入了一种选择性把关机制。尽管以安全的名义执行，但它反映了传统金融的自上而下的控制——重新创建了DeFi旨在拆除的许可层级。

支持者认为，黑名单机制提高了合规性，并使DeFi对机构更具吸引力。这在某种程度上是正确的。管理数十亿美元的机构投资者必须遵循严格的法律准则。如果没有合规框架，他们将面临罚款、声誉损害和法律风险。因此，黑名单、了解你的客户（KYC）协议和反洗钱（AML）程序等措施有助于降低系统性风险。

事实上，一些人认为，如果没有这些控制，机构将继续将加密货币视为“狂野西部”——容易受到诈骗、操纵和监管不确定性的影响。因此，黑名单成为主流合法性的垫脚石。

但这种逻辑带来了一个权衡。

可替代性问题

加密货币的核心属性之一是可替代性：即每个代币可以互换，并且与同类型的其他代币无法区分。黑名单机制破坏了这一点。一旦一个地址被标记，任何通过它的代币都会变得“污损”，即使它们后来落入一个不知情的用户的钱包中。

这创造了一个双层系统——干净的代币和污损的代币。随着时间的推移，这会削弱代币本身的可信度和可用性。正如黑名单可以防止犯罪分子套现一样，它也可能错误地惩罚那些因他人不良行为而陷入困境的普通用户。

任意权力与缺乏救济

黑名单机制的另一个问题是它容易被误用。通常没有正式的审查程序或透明度来说明地址是如何被选择的。身份错误、算法错误或与标记地址的简单关联都可能导致某人被列入黑名单，从而切断他们与主要DeFi协议的互动。

在大多数情况下，没有上诉程序、没有法庭、没有人工审查。用户的财务自由可以通过一个不透明的过程被撤销，而举证责任落在他们身上——而不是实施限制的实体。这种方法从根本上与区块链的原则相悖。

法律灰色地带与全球碎片化

黑名单机制还揭示了一个更大的问题——DeFi暴露在法律和管辖权的灰色地带。一个国家认为非法的行为在另一个国家可能完全被接受。加密货币在一个无边界的网络上运行，但黑名单是根据当地法律和政治执行的。这可能导致不一致，例如在美国被禁止的钱包在其他地方仍然活跃，反之亦然。

尽管美国等政府已经率先行动，但其他司法管辖区——如欧盟、中国甚至某些非洲国家——正在实施非常不同的框架。对于开发者和平台来说，这引发了关于合规性的重大问题。哪些法律适用？谁决定什么是可制裁的违法行为？当政府意见不一致时，协议应如何应对？

这种碎片化增加了操作风险，并可能使整个生态系统更加脆弱，特别是如果协议被迫构建不同版本的服务以符合当地需求。

黑名单与DeFi能否共存？

这种紧张关系引发了一个关键问题：黑名单机制能否与DeFi的基本原则共存？

一方面，有人认为限制与犯罪活动相关的钱包增强了安全性，并使系统对每个人都更安全。另一方面，它威胁到去中心化，并将控制权交到少数实体手中，其中许多实体可以单方面行动。

这导致了所谓的“去中心化幻觉”。平台表面上可能看起来是去中心化的，但仍然依赖中心化工具，如前端界面或治理协议，来执行黑名单。幕后，某些参与者仍然掌握着决定谁可以访问、谁不可以的权力。

因此，如果黑名单机制变得更加常态化，DeFi可能会演变成一个混合系统——部分无需许可，部分受监管。机构资本可能从这种转变中受益，而加密纯粹主义者可能会迁移到旨在保护匿名性和抗审查性的新技术。

随着用户寻找在不完全牺牲合规性的情况下保护自主权的方法，专注于隐私的解决方案如零知识证明、去中心化身份（DID）和自托管钱包可能会获得关注。

值得注意的是，可能还有另一种出路，因为许多新协议正在试验链上声誉系统、选择性披露和加密凭证，以在监管和隐私之间取得平衡。

结语

黑名单机制代表了DeFi面临的最大哲学挑战之一：在监管与自由、安全与自我主权之间的权衡。

一方面，监管机构和机构要求监督。另一方面，用户担心逐渐中心化和把关者的回归。在这之间，开发者和协议试图在一个复杂且常常矛盾的环境中导航。

加密货币中黑名单机制的长期影响将取决于监管者、开发者和更广泛的社区如何平衡安全性与去中心化。如果政府和监管者看到有效的机制可以防止非法交易并提供财务监督，他们更有可能支持加密货币的采用。然而，在满足机构需求的同时保护区块链的核心价值，将需要创新的监管方法和技术解决方案，这些方法和技术解决方案尊重用户自主权，同时保护金融生态系统。

因此，DeFi的未来可能既不是纯粹的无需许可，也不是完全受监管——而是介于两者之间。问题是，这种中间立场能否保留使DeFi最初具有革命性的价值观。

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