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2.01亿美元比特币庞氏骗局……PGI代表欺诈数万投资者，获刑20年

2026-02-13 19:54:09

美国比特币投资骗局主谋获刑20年

近日，美国一家名为“Praetorian Group International”（简称PGI）的在线投资平台负责人，因其主导了一起涉及金额高达2亿美元（约合2898亿韩元）的比特币投资骗局，被判处20年监禁。这起案件吸引了数万名投资者参与，无论是从投资者数量还是涉案规模来看，都被认为是近年来最大的“加密货币庞氏骗局”之一。

根据美国司法部信息，拥有美国和菲律宾双重国籍的拉米尔·文图拉·帕拉福克（61岁）近日在弗吉尼亚州东区联邦法院被判有罪，罪名是电信欺诈和洗钱。调查显示，他通过PGI平台，以“通过比特币交易保证每日最高3%收益”的虚假承诺，吸引投资者投入资金。

弗吉尼亚东区联邦检察官指出，从2019年12月到2021年10月，投资者投入PGI的资金总额超过2.01亿美元（约合2910亿韩元）。其中，仅比特币就募集了至少8198枚，按当时市值估算约合1.715亿美元（约合2485亿韩元）。调查当局估算，受害投资者实际蒙受的损失至少达到6270万美元（约合908亿韩元）。

此次判决标志着美国司法部主导的刑事程序告一段落。此前，美国证券交易委员会也就同一事项提起了民事诉讼，使得此案成为一起刑事与民事程序并行的代表性加密货币欺诈案件。

根据提交给法庭的资料，帕拉福克曾向投资者宣称，PGI通过“大规模比特币交易”创造稳定的日收益。公司宣传其运用自身先进的高频交易策略，能够稳定实现每日1%至3%的收益分配。

然而，检方调查发现，PGI实际的加密货币交易规模与收益，远不足以支撑其承诺的回报率。这实质上是一个典型的“庞氏骗局”结构，即用新投资者的资金向老投资者支付收益。投资者账户中显示的数字和“利润”大部分只是账面上的虚假收益。

调查当局透露，帕拉福克通过运营在线门户网站，操控屏幕显示，使账户余额和收益看起来在持续增长，从而给投资者造成账户正常运作且收益不断累积的假象。

此外，PGI还引入了多层级营销模式的推荐奖励机制，承诺为带来新投资者的人支付一定比例的奖金，从而快速扩展了其网络。高收益的加密货币产品与多层级奖励结合，辅以口碑和社交媒体上的“存款验证”分享，使得投资者数量在短时间内膨胀至数万人。

检方指出，帕拉福克将募集来的资金大量用于个人奢侈消费，而非实际交易。美国司法部查明，他至少花费300万美元（约合43亿韩元）购买超级跑车等高端车辆，并支出超过600万美元（约合87亿韩元）在拉斯维加斯和洛杉矶购置房产。

同时，还查实其花费数十万美元用于长期入住顶层豪华套房、在高端零售店购物等。调查部门还发现，帕拉福克向其家人转移了至少80万美元（约合12亿韩元）和100枚比特币。原本声称用于“基于人工智能与量化技术的加密货币交易”的资金，最终流向了个人奢靡生活。

帕拉福克的这种行为与加密货币投资骗局中反复出现的典型模式相符。即项目方以高收益为诱饵，通过社交媒体、视频平台、华丽的活动和高消费来打造“成功投资者”形象，从而诱导更多资金流入。

PGI骗局在被各国监管机构察觉后，逐渐暴露出裂痕。2025年4月，美国证券交易委员会对帕拉福克和PGI提起民事诉讼，指控其夸大了比特币交易业绩，并用新投资者的资金向老投资者支付收益。

SEC在起诉书中指出，PGI虽宣传其“基于人工智能的自动交易平台”并保证日收益，但实际上并不存在能够产生此种收益的交易基础设施或运营记录。此类虚假和夸大宣传构成了美国证券法下的欺诈性投资招揽。

刑事案件则由弗吉尼亚东区联邦检方基于相同行为，以电信欺诈和洗钱罪名正式提起公诉。美国当局已于2021年查封并关闭了PGI网站，其相关业务在英国等地也被关停，从一开始就展开了“跨境协作调查”。

美国司法部表示，受害者未来可以申请赔偿，具体流程和方法将通过弗吉尼亚东区联邦检察官办公室网站进行指引。然而，实际可追回的资产规模及赔偿比例目前仍不明朗，不少投资者很可能将损失大部分本金。

PGI案件表明，即使在FTX、Celsius等重大破产和欺诈事件之后，针对加密货币市场的“庞氏型投资产品”仍在不断重复出现。特别是那些承诺每日百分之几高收益、或以“AI交易”、“秘密策略”为噱头来淡化风险的项目，相当一部分都无法提供透明的交易记录或接受外部审计。

预计监管机构将以此判决为契机，进一步加强对加密货币投资骗局的打击和起诉力度。从投资者角度看，对于那些本金和收益缺乏法律保障的投资结构、运营者身份及财务信息不透明的项目、以及结合了多层级推荐奖励机制的产品，需要格外保持警惕。

在加密货币市场加速融入主流金融体系的进程中，PGI这类庞氏骗局案例，既为加强监管提供了理由，也再次凸显了投资者保护机制的重要性。当前，相较于收益率，优先审视项目结构和透明度的审慎态度，显得比以往任何时候都更为必要。

正如PGI案例所示，对那些承诺每日固定百分比收益的产品，必须从结构上就保持怀疑。利用新投资款向老投资者支付利息的庞氏结构、未经证实的“AI自动交易”和“秘密策略”等夸大宣传、多层级营销式推荐奖励……所有这些都已是屡次重演的典型欺诈模式。

最终，保护投资者的并非另一个“知名项目”，而是投资者自身剖析结构、验证数据的能力。

投资者应当时刻自问：“这样的收益率在结构上是否真的可行？”“资金流向是否透明可见？”“一旦新资金流入中断，系统将如何维持？”

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