爱尔兰央行对Coinbase开出2146万欧元罚单
爱尔兰中央银行对Coinbase欧洲分公司处以2146万欧元(约合2400万美元)罚款,原因是该平台未能妥善监控交易并遵守反洗钱规定。监管机构发现Coinbase欧洲的交易监控系统存在严重缺陷,导致在12个月内对超过3000万笔、总价值超1760亿欧元(约2000亿美元)的交易监控不足,这些交易约占该时期平台总交易量的31%。
可疑交易与处理延迟
Coinbase耗时近三年才完成对相关交易的全面审查。这种滞后监控导致2708份可疑交易报告被提交至金融情报部门,涉及潜在犯罪活动包括洗钱、欺诈、毒品交易、网络攻击甚至儿童性剥削。Coinbase承认违规行为,表示未监控3044万笔交易,且缺乏足够的反洗钱和反恐融资内部控制措施,其中近18.5万笔交易本应进行额外核查。
双方最终达成和解,爱尔兰央行最初罚款3066万欧元(约3340万美元),因30%折扣降至当前金额。处罚决定已被接受,但仍需高等法院最终确认。
监管机构表态
爱尔兰央行副行长科尔姆·金凯德强调健全监控体系对预防金融犯罪的关键作用。他指出系统漏洞会为犯罪分子创造可乘之机,而加密货币的匿名性与跨境特性使其特别容易成为非法活动的温床。
"这正是加密服务企业必须建立严格管控机制,及时识别和报告可疑交易的原因。"金凯德补充说,任何系统故障都必须立即向监管机构报告,以便妥善管理和降低风险。
Coinbase的处罚历史
这并非Coinbase首次面临处罚。该企业此前因数据本地化和金融犯罪管控问题,分别在俄罗斯和英国遭受监管罚款。
2023年,莫斯科法院以未本地化俄罗斯客户数据为由,对Coinbase爱尔兰有限公司处以100万卢布罚款。2024年7月,英国金融行为监管局对Coinbase旗下CB Payments Limited开出首例加密行业罚单,因其违反2020年金融犯罪协议接收高风险客户,涉及2490万美元存款和2.26亿美元交易。

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