爱尔兰中央银行对Coinbase Europe处以2150万欧元(约合2480万美元)罚款,原因是该公司违反反洗钱规定。
系统配置故障导致3亿笔交易缺乏监控
由于监控系统配置缺陷,Coinbase未能对3000万笔共计1760亿欧元的交易实施有效监管。Coinbase Europe已同意实施改革方案,包括加强监控和内部控制措施。
爱尔兰首例加密货币企业行政处罚
爱尔兰中央银行(CBI)因Coinbase Europe Limited(CBEL)违反反洗钱(AML)和反恐融资(CFT)规定,对其处以2150万欧元罚款。这是爱尔兰首次对加密货币企业采取法律行动,该处罚源于对2021至2022年间交易监控失效的调查。
系统故障影响1.76万亿欧元交易
据监管机构披露,Coinbase Europe监控系统的配置缺陷导致12个月内超3000万笔交易缺乏有效监控,涉及总金额超过1760亿欧元,约占该时段总交易量的31%。
监管机构强调,虚拟资产服务提供商必须主动监控所有客户交易。当交易存在洗钱或恐怖融资嫌疑时,企业必须向爱尔兰金融情报组和税务专员提交可疑交易报告。
Coinbase Europe对受影响交易进行了历时三年多的复查,最终向金融情报组提交了2708份可疑交易报告供评估调查。
Coinbase实施整改措施
Coinbase已采取系列防御性措施防止问题重现,包括加强测试监控体系,确保在实施代码变更前识别潜在问题。公司还强化了交易监控系统的监督机制,提升系统运行的可控性与透明度。
该公司承认违规事实,接受中央银行《和解通知书》详述的调查结果。根据双方协议,中央银行判定处罚措施包括正式训诫及总计30,663,906欧元罚款。适用30%的和解折扣后,最终处罚金额调整为21,464,734欧元。Coinbase Europe已接受处罚,待高等法院批准后生效。

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