美国参议院拟立法打击加密货币ATM诈骗
随着美国参议院银行委员会预计将于本月末就数字资产市场结构立法进行投票,法案支持者之一透露,该版本或将针对加密货币ATM诈骗问题作出规定。
立法背景与现状
怀俄明州参议员辛西娅·卢米斯本周一在社交平台发文称,她与纽约州参议员柯尔斯滕·吉利布兰德共同推动的市场结构法案,拟解决比特币ATM相关欺诈案件。她援引夏延市警方的报告显示,当地已发现50起主要通过加密货币ATM针对老年人的诈骗案件,总金额超过64.5万美元。
目前美国联邦尚未出台专门针对加密货币ATM及自助终端诈骗的法律。据联邦调查局2024年数据显示,已收到约1.1万起相关诈骗投诉,造成超2.46亿美元损失。
立法进程与内容
参议院银行委员会即将对这项为数字资产监管建立明确规则的法案进行表决。卢米斯参议员表示,希望该法案能在2026年前正式生效。今年7月众议院已通过《市场结构清晰法案》,但最终文本未明确提及ATM监管,仅包含要求交易所"按照行业标准开发自动化系统"的条款。
9月由共和党领导层公布的参议院最新草案同样未涉及加密货币自助终端相关内容。行业人士指出,参议院版本的市场结构法案内容仍在调整中。
地方先行措施
在联邦立法缺位的情况下,美国各州和地方政府已陆续采取行动。明尼苏达州斯蒂尔沃特市、华盛顿州斯波坎市等地已全面禁止加密货币自助终端;密歇根州格罗斯波因特法姆斯市则对自助终端设置了单日1000美元的交易限额。
截至8月,全美已有13个州通过立法限制加密货币ATM活动,措施包括设置交易限额、强制退款机制、显著位置张贴警示标语等,部分州还要求运营商向州政府登记备案。
值得注意的是,这并非联邦层面首次尝试监管加密货币ATM诈骗。今年2月伊利诺伊州参议员迪克·德宾曾提出《加密货币ATM诈骗预防法案》,要求运营商向消费者发出诈骗警告并采取合理防骗措施,但该法案未能进入全院表决程序。

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