链联与Swift携手瑞银共推代币化基金流程革新_新闻

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链联与Swift携手瑞银共推代币化基金流程革新

2025-09-30 21:59:14

通证化实践迈入金融工作流新阶段

通证化已不仅停留在理论层面，现正应用于真实金融场景测试。Chainlink与Swift携手瑞银集团旗下数字资产部门UBS Tokenize开展试点，允许银行在保留原有系统前提下，通过区块链处理基金申购与赎回业务。该合作通过整合Swift的金融报文网络与Chainlink的智能合约环境，为规模达100万亿美元的基金行业展示了向区块链高效运营转型的可能路径。

Chainlink与Swift合作深化

双方与瑞银数字资产部门共同测试的新系统，使金融机构能够直接通过现有系统处理通证化基金的申购赎回流程。该方案创新性地采用Swift金融报文网络与Chainlink运行时环境(CRE)，在无需金融机构重建基础设施的前提下，实现传统系统与区块链的互联互通。

技术实现：CRE与Swift报文协同

试点项目运用Swift的ISO 20022报文标准与Chainlink数字传输代理(DTA)协议。通过CRE传输的Swift报文可自动触发链上智能合约事件，使机构无需构建新的身份验证层或密钥管理体系即可完成基金业务流程管理。

Chainlink联合创始人Sergey Nazarov称此为里程碑式创新，展示了如何通过智能合约与标准化报文实现链上通证资产管理。瑞银通过本次试点，验证了基于智能合约的解决方案在复杂基金业务中的适用性。

百万亿基金行业的转型契机

全球基金行业规模超百万亿美元，但现有流程存在效率低、成本高等痛点。此次"即插即用"方案为传统机构提供了安全过渡路径——在保留现有系统前提下试验通证化产品，避免高昂的基建投入与运营风险。对覆盖200个国家超1.1万家机构的Swift而言，此次合作彰显其在通证化时代保持金融基础设施核心地位的决心。

延续Chainlink企业行动试点成果

本次试点恰逢Chainlink公布AI处理企业行动项目进展。前期测试证实GPT、Gemini等大语言模型可将股息支付等企业行动转化为符合ISO 20022标准的Swift报文，参与者包括DTCC、瑞银等顶级清算所与银行。

两项试点共同证明Chainlink-Swift基础设施可适配不同金融场景，其目标是让传统机构切实受益于区块链与AI技术。

Swift的区块链并行探索

与此同时，Swift正与Consensys合作开发跨境支付区块链共享账本，汇丰、美国银行等30余家全球金融机构参与测试。该项目旨在建立符合监管要求的链上金融系统，在保持全球合规标准的同时发挥分布式账本技术优势。

行业变革全景展望

这些实践并非孤立实验，而是系统性变革的组成部分。Chainlink通过CRE构建通用适配器，将Swift报文系统转化为区块链触发器；Swift则向监管方证明通证化转型无需推倒重来；瑞银的实时系统试点更验证了大银行立即实践的可能性。若这些方案实现规模化，或将重塑传统金融与通证经济的连接方式。

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