华盛顿特区总检察长办公室起诉加密货币ATM运营商雅典娜比特币
华盛顿特区总检察长办公室对加密货币ATM运营商雅典娜比特币提起诉讼,指控该公司在明知存款与诈骗相关的情况下仍收取未披露的费用,且未采取足够的反欺诈保护措施。
93%存款涉嫌诈骗关联
特区总检察长布莱恩·施瓦尔布周一指控,雅典娜比特币在运营前五个月中93%的存款是"诈骗的直接结果",并批评该公司的"不退款政策"阻碍受害者追回所谓的未披露费用和诈骗损失。
"雅典娜明知其设备主要被诈骗者使用,却选择视而不见,以便继续获取巨额隐藏交易费用。"
全美打击加密货币ATM诈骗
此案正值全美加强打击加密货币ATM诈骗之际。据联邦调查局报告,2024年已收到近1.1万起相关投诉,总损失超过2.46亿美元。亚利桑那、科罗拉多和密歇根等至少13个州已实施交易限额以减少诈骗影响。
雅典娜比特币未立即回应置评请求。
涉嫌通过隐性费用获利数十万美元
法庭文件显示,施瓦尔布办公室指控雅典娜每笔交易收取高达26%的费用,但"在整个过程中从未明确披露"。检方称该公司通过服务条款中的"交易服务保证金"表述误导用户,刻意回避"费用"字眼。
雅典娜被控从事欺骗性和不公平贸易行为,并违反保护弱势成人和老年人免遭虐待、忽视及财务剥削的法律。
老年群体成主要受害者
根据检方数据,2024年5月至9月期间,雅典娜在特区运营前五个月就从诈骗受害者处"获取数十万美元未披露费用",其中多为弱势群体和老年人。受害者年龄中位数为71岁,单笔交易损失中位数为8000美元。文件披露,一名特区居民通过雅典娜设备遭遇诈骗损失达9.8万美元。
施瓦尔布办公室指出雅典娜存在"监管失效",形成"国际诈骗交易的无约束通道"。
"雅典娜纵容并从中获利的交易中,受害者在欺诈前提下被胁迫、误导和操纵,将毕生积蓄存入其设备。"
防范加密货币ATM诈骗指南
为避免施瓦尔布所称的"掠夺性行为",加密货币ATM用户应注意:
1. 切勿向未谋面者转账,特别是通过随机联系要求的付款
诈骗者通常伪装成加密货币技术支持专家,声称受害者资金存在风险;或假扮交易员承诺低风险高回报。
如遇可疑要求,应避免直接回应,并通过官方渠道核实对方身份。
美国加密货币ATM市场现状
数据显示,美国目前有26850台加密货币ATM。比特币仓库以27.6%的份额居首,CoinFlip和雅典娜分别以13.6%和13%位列其后。
银行业隐性收费乱象频发
特区检察长指控的未披露费用问题,在银行业早有先例。
2023年4月,联邦存款保险公司命令Discover银行退还多收客户的约12亿美元费用。2022年12月,富国银行因对抵押贷款收取非法费用和利息被处37亿美元罚款。美国银行也因2023年收取"垃圾费用"被罚逾2.5亿美元。