Coinbase承认代码漏洞致交易监控失效，被爱尔兰罚款2400万美元_新闻

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Coinbase承认代码漏洞致交易监控失效，被爱尔兰罚款2400万美元

2025-11-07 21:19:48

爱尔兰央行因编码漏洞对加密货币交易所处以2400万美元罚款

由于编码错误导致2021至2022年间超过3000万笔、总值1760亿欧元的交易未完成适当的反洗钱筛查，爱尔兰央行对Coinbase欧洲公司处以2150万欧元（约合2400万美元）罚款。这既是该监管机构首次对加密货币公司采取执法行动，也是爱尔兰金融监管机构开出的最大罚单之一。

三处编码错误造成重大合规漏洞

爱尔兰央行周四宣布，Coinbase欧洲有限公司在2021年4月至2025年3月期间违反交易监控义务，未能妥善监控超过3000万笔交易，价值超1760亿欧元——这占到该公司关键12个月内所有欧洲交易的约31%。

Coinbase在声明中承认，问题源于其交易监控系统（TMS）中三处无意造成的编码错误，导致21个监控场景中有5个功能失常。技术故障意味着某些加密货币地址——特别是包含特殊字符的地址——被交易所的合规系统系统性忽略。

该公司强调，编码缺陷未影响其他16个监控场景或Coinbase的补充合规控制措施。但这5个失效场景在交易所快速增长期形成了显著的监控盲区。

Coinbase表示通过内部测试发现错误，并在2022年4月底前完成修复。但完成所有受影响交易的追溯审查耗时近三年，最终交易处理直至2025年3月才结束。

审查后标记数万笔可疑交易

通过修正后的监控系统重新处理相关时期约9700万笔加密货币交易后，Coinbase欧洲公司识别出约18.5万笔需进一步合规调查的交易。其中约2700笔最终触发向爱尔兰金融情报室提交的可疑交易报告（STRs）。

据报道，这些可疑交易报告涉及与严重犯罪活动相关的担忧，包括洗钱、欺诈、毒品交易、网络攻击和儿童性剥削。被标记交易总价值约达1300万欧元。

爱尔兰央行和Coinbase均强调，提交可疑交易报告并不必然表明犯罪行为已发生。此类报告在法律要求下只要存在合理担忧基础即需提交，旨在为执法部门提供进一步调查线索。

监管机构警示加密货币对犯罪分子的吸引力

爱尔兰央行消费者与投资者保护副行长Colm Kincaid强调，强有力的交易监控系统对打击金融犯罪至关重要。"执法机构依赖受监管金融机构建立有效系统来监控交易并报告可疑活动。任何金融机构中此类系统的失效都为犯罪分子提供了逃避监测的机会——而犯罪分子必将利用这种机会。"

Kincaid特别指出加密货币的特殊脆弱性："加密资产具有特定的技术特征，加上其增强匿名性的能力和跨境性质，使其对意图转移资金的犯罪分子尤其具有吸引力。"

考虑到Coinbase欧洲对调查的配合和违规行为的承认，最终罚款金额较原处罚金约3070万欧元减免30%。该罚款基于Coinbase欧洲相关期间年均4.17亿欧元的收入计算。

合规失效的前科记录

这并非Coinbase首次因合规缺陷面临重大监管处罚。2023年1月，纽约州金融服务厅在对公司反洗钱计划中发现"广泛且长期存在的缺陷"后，对Coinbase处以5000万美元罚款，并要求其额外投资5000万美元加强合规计划。

据报道，爱尔兰案件的根本问题源自Coinbase美国公司的交易监控缺陷，这也正是纽约调查的主题。Coinbase欧洲将交易监控的重要方面外包给了其美国母公司。

已实施的强化合规措施

针对这些缺陷，Coinbase表示已实施实质性改进以防止类似问题再次发生。公司加强了交易监控系统的测试规程，包括对任何代码变更实施强制性的预实施审查。

该交易所同时强调其对监管合规的承诺："Coinbase认识到有效反洗钱程序的重要性，并非常严肃地对待我们在反洗钱立法和监管指引下的义务。我们的目标过去是、将来也永远是打造全球最可信赖、最合规、最安全的平台。"

Coinbase的欧洲业务重组

此次罚款发生在Coinbase对其欧洲业务进行重大战略调整数月后。2025年6月，Coinbase获得卢森堡颁发的加密资产市场（MiCA）许可证，使其能够在统一监管下向全部27个欧盟成员国提供服务。

更重要的是，公司将欧洲主要总部从爱尔兰迁至卢森堡，逆转了2023年将爱尔兰作为欧盟中心枢纽的决定。尽管Coinbase强调此举是受卢森堡"亲商环境和周到监管方式"驱动，但有报道暗示公司与爱尔兰央行存在摩擦。

Coinbase国际政策副总裁Tom Duff Gordon近期采访中表示，离开爱尔兰并非单一原因所致，并指出卢森堡在代币化等领域的成熟法律框架。但他同时表示："在银行高层，只能说历史上他们未必认可这个行业的价值。"

尽管总部迁移，Coinbase仍保留爱尔兰业务，在都柏林雇有超100名员工，并计划2025年新增约50个职位。

更广泛的行业影响

此次执法行动标志着随着数字资产迈向主流采用，监管机构正加强对加密货币合规的审查。作为爱尔兰注册的虚拟资产服务提供商（VASP），Coinbase欧洲被要求持续监控客户交易，并在怀疑洗钱或恐怖融资时提交可疑交易报告。

爱尔兰央行的行动也反映了国际社会更广泛的努力——将加密货币公司纳入与传统金融机构相同的反洗钱标准之下。

欧洲MiCA框架自2025年年中开始分阶段实施，旨在建立欧盟范围内统一的消费者保护和合规标准。包括OKX、Crypto.com和Bybit在内的其他主要交易所也已获得MiCA许可证，标志着欧洲正转向受监管、合规的加密服务。

后续进展

该罚款仍需经爱尔兰高等法院确认后方可最终执行。Coinbase欧洲已承认违规行为，并同意和解通知中所述的无争议事实。

对Coinbase而言，此次处罚是关于强健合规基础设施重要性的又一昂贵教训——特别是当公司试图在传统金融和加密金融领域建立受信任、受监管的参与者形象时。交易所近期的战略举措，包括卢森堡总部设立和全球监管许可证扩展，表明其正将合规和监管关系作为关键竞争优势。

然而，从技术错误修复到完成交易审查的近三年时间差，引发了关于资源分配和大规模追溯合规工作挑战的疑问。随着加密货币交易所每日处理数十亿交易量，快速识别和补救合规失效的能力变得愈发关键。

爱尔兰央行的执法行动向更广泛的加密行业传递了明确信息：技术复杂性不能成为合规失效的借口，监管机构将要求加密货币公司遵守适用于整个金融领域的相同反洗钱标准。

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