Coinbase呼吁美国监管部门更新反洗钱系统
加密货币交易所Coinbase向美国财政部提议,应整合区块链分析、人工智能和API驱动解决方案来升级反洗钱(AML)监控体系,以更有效打击非法加密活动。该公司首席法务官Paul Grewal建议制定严格规则,为采用AI和API技术的企业建立安全港机制,同时确保创新符合《银行保密法》的合规要求。
技术现代化势在必行
Grewal指出,执法机构亟需采用先进数字工具来识别和预防金融犯罪。他认为区块链分析和去中心化验证系统等技术能强化合规体系,这与《2020年反洗钱法案》的修订目标一致。他特别敦促财政官员推广实时可疑交易监测工具,强调犯罪分子已在利用技术隐匿行踪,监管必须与时俱进。
明确AI与API工具的监管框架
Coinbase同时呼吁明确人工智能和API在反洗钱监控中的使用规范。Grewal提议为符合特定治理标准的AI合规工具创建安全港条款,既鼓励负责任创新,又保持监管连贯性。针对API标准不统一的问题,该公司建议制定清晰规则,促进企业采用安全可互操作的系统来加强信息共享。
行业呼吁构建平衡机制
Coinbase政策主管Faryar Shirzad支持该提案,敦促美国政府效仿加密企业的技术应用。美国企业研究所的Jim Harper则提出建立执法部门直接查询加密公司的通信系统,认为这能在保持执法效能的同时替代广泛的金融监控。财政部将在《GENIUS法案》框架下评估这些建议。

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