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加拿大对Cryptomus开出1.26亿美元天价罚单,创反洗钱违规最高纪录

2025-10-23 20:04:11
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加拿大对加密货币平台开出史上最大罚单

加拿大金融情报监管机构对温哥华加密货币平台Cryptomus处以1.7696亿加元(约合1.26亿美元)罚款,创下历史最高纪录。该平台因未能上报数千笔与严重犯罪活动相关的可疑交易而受罚,这些交易涉及儿童性虐待材料、勒索软件赎金支付和规避制裁等行为。


系统性合规失效

加拿大金融交易与报告分析中心(FINTRAC)调查发现,Cryptomus平台运营方Xeltox Enterprises Ltd.存在系统性违反反洗钱规定的行为。仅在2024年7月,该平台就漏报1068笔涉及暗网市场交易的可疑活动报告,这些交易与儿童性虐待材料贩卖、欺诈、勒索软件赎金及规避制裁直接相关。

FINTRAC主任兼CEO莎拉·帕凯在声明中强调:"鉴于违规行为涉及多项严重犯罪活动,我们不得不采取这一前所未有的执法行动。"调查还显示,该平台在同月未能上报1518笔超过1万加元门槛的大额虚拟货币交易——这是加拿大法律规定的核心报告义务。


伊朗制裁违规

从国家安全角度看更为严重的是,监管机构发现Cryptomus在2024年7月至12月期间未报告7557笔来自伊朗的交易。根据部长令,加密货币平台必须将伊朗相关金融交易视为高风险业务,需执行发款人与受益人身份验证、强化尽职调查等义务,但该平台完全未履行这些要求。


俄罗斯网络犯罪生态关联

此次执法行动启动前10个月,安全调查报道已揭露Cryptomus为数十家俄罗斯加密货币交易所提供支付处理服务。区块链分析师理查德·桑德斯记录到122个网络犯罪服务使用该平台,包括防弹托管服务、被盗账户交易网站等。至少56家俄罗斯交易所通过该平台处理交易,这些交易所主要面向俄语用户,提供匿名兑换加密货币等服务。


空壳公司疑云

调查发现Cryptomus母公司Xeltox Enterprises的注册地址与76家外汇交易商、8家货币服务企业共享。该地址现为温哥华一栋三层建筑,内部设有按摩诊所和共享办公空间,表明多数注册实体可能并无实际运营。英国公司记录显示,其前身Certa Payments Ltd.注册于伦敦虚拟办公室,25岁乌克兰籍女性被列为唯一股东。


监管力度升级

此次处罚标志着加拿大监管态度的重大转变。在2024-25财年,FINTRAC已发出23份违规通知,罚款总额超2500万加元。随着金融行动特别工作组(FATF)2025年11月评估临近,加拿大正加强对虚拟资产服务商的监管。Cryptomus此前已因证券违规被不列颠哥伦比亚证券委员会暂时禁止交易。


合规体系缺陷

除报告漏洞外,FINTRAC认定该平台合规政策"不完整且不充分",在持续监控和客户识别方面存在重大缺陷。多伦多合规律师指出:"这种规模的漏报已超出疏忽范畴,实属系统性漠视,对中等规模企业等同于死刑判决。"


行业启示

继2024年对币安罚款600万加元、2025年9月对KuCoin罚款1960万加元后,此次创纪录处罚表明加拿大将严惩纵容犯罪活动的平台。七国集团监管趋同态势下,加密货币行业正面临与传统金融机构同等的合规标准。本案为合规架构薄弱的虚拟资产服务商敲响警钟。

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