要点回顾
瑞银集团(UBS)携手Chainlink与DigiFT,首次在生产环境中完成全球首例链上基金赎回操作。该交易涉及以太坊网络上瑞银美元货币市场投资基金的代币化版本uMINT。项目采用Chainlink数字传输代理(DTA)标准,成功将传统Swift金融报文系统与区块链结算网络相连接。
传统金融与区块链的桥梁
瑞银集团近日取得重大突破——在生产环境(非测试环境)中完成了全球首例代币化基金的链上赎回,标志着传统金融领域区块链应用进入新阶段。这项与Chainlink和DigiFT合作的交易,通过以太坊智能合约实现了瑞银美元货币市场投资基金代币(uMINT)的自动化赎回流程。
通过将Swift报文框架与链上工作流对接,该项目展示了现有金融基础设施无需更替即可与去中心化网络交互的创新模式。作为链上基金分销商,DigiFT协助完成了端到端流程。DTA标准使传统金融机构的指令能触发基于区块链的资产转移,既缩短结算时间又提升透明度。
代币化基金市场的里程碑
这一成果建立在由新加坡金融管理局(MAS)主导的"守护者计划"(Project Guardian)基础之上。自2023年参与该计划的瑞银表示,uMINT赎回案例展现了受监管金融体系与区块链自动化深度融合的新阶段。
分析师认为,此举对规模达100万亿美元的全球资管行业数字化具有示范意义。智能合约或将彻底改变投资者申购、赎回及转让基金份额的方式,为行业带来革命性变化。
展望:机构代币化进程加速
uMINT交易的成功验证了代币化资产管理正从概念走向实践。区块链技术通过实现实时结算、降低运营成本及增强可审计性,在保持合规的前提下显著优化了基金全生命周期管理。
瑞银与Chainlink、DigiFT的合作模式,可能为货币市场基金、ETF及主权债券等金融产品的链上运作开辟道路,开启可编程金融的新纪元。随着这家银行业巨头持续拓展区块链计划,今日的里程碑揭示了一个更深刻的趋势:金融的未来不在于取代旧系统,而在于实现新旧体系的融合共生。

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