加密货币交易所Coinbase呼吁美国政府采用区块链分析与人工智能技术打击金融犯罪
针对美国财政部关于如何遏制加密货币非法活动的意见征询,Coinbase首席法务官保罗·格鲁瓦尔在10月17日撰写并于本周一公开的联名信中提出,应运用区块链分析、人工智能等现代技术应对日益复杂的洗钱手段。他指出,执法部门需要采用同等先进的技术手段予以反制。
技术赋能反洗钱现代化
格鲁瓦尔强调:"区块链等创新技术能有效应对新兴风险,财政部等政策制定者应推动这些技术的应用来识别和遏制非法活动。"他补充道,此举符合《2020年反洗钱法案》的核心目标,即实现《银行保密法》的现代化革新。
Coinbase首席政策官法亚尔·希尔扎德本周一在社交媒体上重申这一立场,主张美国政府应效仿加密货币交易所的做法,通过人工智能、API接口、数字身份认证和区块链分析等成熟数字工具革新反洗钱体系。
明确AI与API监管框架至关重要
格鲁瓦尔建议财政部考虑修订《银行保密法》,为采用人工智能和API驱动的监测工具的企业设立监管豁免条款。他在后续发文中指出:"安全港条款应聚焦治理成效,而非强制推行一刀切模式。"
据其分析,当前企业因监管不确定性而不敢全面应用AI反洗钱技术。API技术则面临标准缺失和监管碎片化等问题,需通过明确"可接受用例指南"来规范数据隐私要求和互操作性标准,从而推动企业放心采用。
区块链技术同样需要清晰规则
格鲁瓦尔同时呼吁财政部出台指引,认可去中心化身份认证和零知识证明作为有效的客户验证手段,并明确区块链分析集群在反洗钱合规中的应用。他补充道:"更新后的指南应促进区块链可疑交易信息共享,同时避免对链上所有参与者施加过度的记录义务。"
美国财政部根据《GENIUS法案》要求,于8月18日启动的数字资产非法活动监测方法意见征询已于上周五截止。
智库提议建立执法直连系统
美国企业研究所高级研究员吉姆·哈珀则提出差异化方案。在其本周发布的博客文章中,他主张建立执法机构与加密企业直接沟通的查询系统,认为"这种机制既能维持执法效能,又可替代现有昂贵的大规模金融监控体系"。