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"Coinbase因反洗钱违规遭爱尔兰央行罚款2150万欧元"

2025-11-07 17:34:45
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Coinbase因交易监控漏洞遭爱尔兰央行处罚

2021至2022年间,Coinbase交易监控系统出现技术故障,导致部分交易未经过充分审查。爱尔兰中央银行(CBI)因此对该公司处以2150万欧元罚款。Coinbase回应称问题已修复,反洗钱(AML)控制体系已完成升级。

系统漏洞与后续处理

Coinbase欧洲有限公司因交易监控系统的编码错误,致使2021年7月至2022年9月期间部分客户活动绕过了反洗钱控制程序。这一漏洞导致数千笔交易未接受可疑活动审查。发现问题后,Coinbase立即向爱尔兰当局提交了约2700份可疑交易报告(STR),涉及交易金额达1300万欧元。

快速响应与系统强化

据Coinbase披露,该漏洞在发现后数周内即被修复。公司强调此次事件未造成客户资金损失,且未发现与未筛查交易相关的犯罪活动证据。Coinbase表示已全面加强反洗钱框架,升级系统以防止类似问题再次发生。

爱尔兰央行认可其整改措施,同时强调金融机构必须持续保持对合规系统的监管,尤其是在处理数字资产时更需审慎。

爱尔兰的监管枢纽地位

爱尔兰已成为Coinbase欧洲业务的重要监管基地。本次处罚是该国加密货币领域迄今为止最重大的反洗钱执法行动之一。爱尔兰央行重申将坚持要求加密企业遵守高标准合规要求,特别是在行业持续扩张的背景下。

该事件为所有加密企业敲响警钟:技术漏洞可能引发重大监管后果,完善的合规措施不是可选项,而是必备要素。

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