Coinbase呼吁美国财政部采用AI与区块链技术打击加密货币犯罪_新闻

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Coinbase呼吁美国财政部采用AI与区块链技术打击加密货币犯罪

2025-10-21 22:29:12

Coinbase呼吁美国政府采用前沿技术打击加密货币金融犯罪

加密货币交易所Coinbase近日敦促美国政府采纳区块链分析、人工智能(AI)和数字身份工具等尖端技术，以加强打击加密货币领域的金融犯罪。该交易所通过向美国财政部提交的详细回应阐述了这一立场，此前财政部就打击数字资产非法活动公开征求公众意见。

技术升级迫在眉睫

Coinbase首席法务官Paul Grewal在10月17日撰写并于本周一公开的信件中指出，犯罪网络正日益利用先进技术逃避侦查。他强调执法机构必须实现现代化以应对这一趋势。

"区块链等创新技术能够有效应对这些新兴风险，"Grewal写道，"财政部及其他政策制定者应当推动这些技术的应用，以识别和震慑非法活动。"他补充说，这种做法将支持《2020年反洗钱法案》的核心目标之一，即更新已有数十年历史的《银行保密法》，使其适应当今的数字环境。

AI与API工具可革新反洗钱框架

Coinbase首席政策官Faryar Shirzad在其社交媒体发文中呼应了这一观点，敦促美国监管机构"采用包括AI、API、数字身份和区块链分析在内的成熟数字工具，通过创新实现反洗钱(AML)体系现代化"。

Coinbase的主要建议之一是在《银行保密法》下为采用AI驱动或基于API的监控系统的公司设立"安全港"。Grewal提议，此类例外应优先考虑治理和可衡量的成果，而非僵化的合规模式。

他指出，由于监管预期不明确，许多公司对在反洗钱计划中使用AI仍持观望态度。同样，API技术也因缺乏标准化和分散的监管而面临障碍。Grewal建议财政部发布明确指引，界定"可接受的用例"、数据隐私要求和互操作性标准，以促进更广泛的采用。

区块链身份与分析需更明确规则

Grewal还呼吁监管机构正式认可去中心化数字身份(DID)和零知识证明作为有效的客户验证工具。他认为这些创新可以在不损害用户隐私的前提下提升反洗钱合规性。

他要求财政部更新指引，促进负责任地共享与非法活动相关的区块链信息，同时避免"对参与区块链交易的各方过度施加记录保存义务"。

财政部根据《GENIUS法案》于8月18日发起的意见征询已于上周五结束。该倡议旨在确定检测和预防加密相关金融犯罪的新方法。

不同声音出现

并非所有人都认同Coinbase的 approach。美国企业研究所非常驻高级研究员Jim Harper在周一发表的博客文章中提出了替代框架。Harper建议建立一个通信系统，允许执法机构直接向加密公司查询与调查相关的信息。

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