韩国加密货币交易所UPbit运营商Dunamu因大规模违反反洗钱义务遭重罚
韩国金融信息分析院(FIU)近日对虚拟资产交易所UPbit的运营商Dunamu处以352亿韩元罚款,原因是其存在大规模违反反洗钱义务的行为。这一处罚堪称韩国虚拟资产行业罕见的严厉制裁,向整个相关行业发出了明确的警示信号。
违规细节曝光
金融委员会下属的FIU在2023年8月至9月期间对Dunamu进行了两次现场检查,发现其违反《特定金融信息法》的案例高达860万件。具体违规情况包括:未妥善核实客户身份信息530余万件、未履行交易限制义务330余万件,以及未向调查机关报告15起可疑洗钱交易。
系统性管理漏洞
调查显示,该交易所在基础身份验证程序上存在严重疏漏:接受身份证复印件或照片文件代替原件审核,甚至在客户未填写详细住址情况下即完成验证程序。对于高风险客户也未采取额外管控措施,暴露出内部管理体系的重大缺陷。
监管失职引发担忧
交易所对未完成身份验证的账户未实施交易限制,且未依法报告涉嫌洗钱的交易线索,这种对法定义务的漠视行为,不仅削弱了反洗钱制度的有效性,更危及整个交易系统的公信力。
监管持续强化
FIU经过4次制裁审议委员会和2次焦点小组讨论后作出处罚决定。在完成10天以上的意见征集程序后,将最终确定罚款金额。监管机构强调将持续加强行业检查力度,坚决打击违规行为。
行业影响深远
Dunamu方面表示已加强投资者保护措施,承诺完善内部管控体系。此次事件促使韩国虚拟资产行业重新审视反洗钱系统的重要性。随着监管强化与行业自律并行发展,虚拟资产产业制度框架有望进一步规范。

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