万亿美元基金业携手Chainlink与瑞银迈向区块链时代_新闻

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万亿美元基金业携手Chainlink与瑞银迈向区块链时代

2025-09-30 21:39:48

Chainlink与瑞银合作推出试点项目推动传统金融与区块链融合

Chainlink与瑞银集团(UBS)近日联合启动试点项目，通过Swift系统实现银行与代币化投资基金的交互，这项创新为传统金融与区块链技术搭建了重要桥梁。该解决方案采用Chainlink的运行时环境(Runtime Environment)处理链上申购和赎回操作，无需改造现有系统即可实现无缝集成。

百亿级资管行业的区块链突破

这项具有里程碑意义的解决方案，使银行能够利用Swift报文系统与代币化投资基金进行交互。该技术旨在为管理着超100万亿美元资产的全球基金行业释放区块链技术的价值。

在与瑞银的合作中，试点项目利用Chainlink运行时环境(CRE)，通过金融报文国际标准ISO 20022格式处理代币化基金的申购和赎回操作。通过将区块链工作流直接集成至瑞银现有系统，CRE能够实时触发链上基金操作。这种创新方式允许金融机构在不改变现有运营工具的情况下接入区块链基础设施，这对于推动保守的金融行业采用新技术至关重要。

打造传统与去中心化金融的桥梁

Chainlink表示，CRE充当着中间桥梁的角色：接收来自银行的Swift报文，并通过Chainlink数字传输代理触发相应的区块链操作。这种无缝互操作性降低了摩擦，确保传统金融操作能够与去中心化技术共存，为机构投资者与代币化资产的交互建立了全新框架。

瑞银的试点项目建立在多项前期计划基础之上，包括新加坡央行主导的代币化项目"守护者计划"。此前Chainlink还曾与24家全球银行及存管信托和清算公司(DTCC)、欧洲清算银行(Euroclear)等基础设施提供商开展试点，该项目证明了利用Chainlink工具和人工智能从公司行动公告中提取标准化数据的能力——目前这项业务每年耗费金融行业约580亿美元。

破解机构采用区块链的核心障碍

专家认为此次试点是区块链技术在机构金融领域应用的重要里程碑。通过使银行能够通过熟悉的报文系统处理链上交易，该方案解决了区块链采用的最大障碍之一：操作复杂性。

金融机构不再需要彻底改造内部工作流程或从头构建专门的区块链基础设施，而是可以使用现有信任的相同系统与代币化基金进行交互。Chainlink的这一动向表明，机构对于区块链提升基金管理效率、透明度和安全性的潜力日益关注。

重塑全球资管行业格局

随着代币化计划的扩展，CRE等解决方案可能重塑规模超百万亿美元的全球基金行业，弥合传统金融系统与新兴区块链生态之间的鸿沟。虽然仍处于试点阶段，但Chainlink与瑞银的合作展现了去中心化金融的演进图景，证明区块链与传统银行业不仅可以共存，更能相互促进。

若取得成功，此类集成方案可能成为行业标准实践，为全球范围内更广泛采用代币化基金打开大门。

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