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韩国强化监管攻势,加密行业反洗钱风暴升级

2025-12-02 21:16:25
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韩国重新审视数字资产监管策略

在一系列备受关注的数据泄露和合规漏洞事件发生后,韩国正对其快速增长的加密货币市场监管方式进行反思。

交易所遭遇黑客攻击

当局怀疑与朝鲜有关的黑客组织Lazarus是11月28日韩国最大加密货币交易所Upbit遭受3200万美元盗窃案的幕后黑手。这已是该组织第二次入侵Upbit,早在2019年就盗取了约4100万美元。

此次黑客攻击发生时,金融服务委员会正准备推行自2008年以来最严格的反洗钱改革。韩国官员多次警告,犯罪分子利用监管漏洞的速度远快于监管部门的修补速度。核心问题在于加密货币可能被用于逃税、洗钱和规避监管的资金转移。

首尔律所法律专家表示:“现任政府正在对数字资产规则采取更严格的监管态度。监管机构似乎决心加强对虚拟资产服务商的管控。”

数百万违规行为浮出水面

韩国反洗钱监管机构在发现加密货币交易所存在大量反洗钱漏洞后,正准备对多家主要平台实施制裁。韩国金融情报院宣布,经过对国内最大交易平台进行的18个月现场检查,发现了数百万起合规失效案例。

Upbit运营方Dunamu面临最严厉处罚。11月7日,该平台因违反交易报告规定860万次被处以创纪录的250万美元罚款。检查还发现530万例客户尽职调查缺失,330万例在验证完成前允许继续交易,以及15起可疑活动未报告案例。

监管机构表示其他大型交易所也存在类似缺陷,随着对虚拟资产行业监管收紧,这些平台可能同样面临处罚。

监管灰色地带

法律专家指出,近期对虚拟资产服务商的检查是韩国金融情报院首次开展的大规模现场检查。

“这类检查对传统金融机构属于常规操作,但虚拟资产服务商在现行监管体系下并未被视作传统金融机构。”这可能预示着监管机构正致力于让加密货币交易平台承担与银行券商同等的治理和风控义务。

资金转移规则漏洞

韩国政府着手修补被称为“最常被利用”的系统漏洞。该漏洞允许犯罪分子通过拆分低于100万韩元的转账来规避身份验证。新规要求所有加密货币交易不论金额大小均需进行身份验证,彻底终结了小额交易的匿名性。

监管官员在怀疑资金涉及严重犯罪时,将获得在法院批准前冻结账户的权限。政府表示此举对防止非法资金跨境转移至关重要。

作为改革的一部分,韩国计划封锁所谓的“高风险”海外加密货币交易所。监管机构指出,若用户能将资产转移至境外平台,国内监管措施将难以生效。

监管转向自托管领域

区块链初创公司首席执行官表示,实名认证、资金转移规则和全天候监控正在提高行业准入门槛。

最新的网络攻击给本已备受关注的行业带来新压力。虚拟资产服务商的反洗钱义务已严格到使合规成本挤垮小型交易所的程度。

“许多韩国用户并未完全放弃加密货币,而是转向自托管方式,在摆脱中心化平台合规负担的同时保持对资产的控制权。”

但韩国国税厅计划对涉嫌离线隐藏加密资产的用户进行住宅搜查。传统认为“安全”的离线存储方式,现已被执法部门列为可执行目标。

监管机构内部重组

韩国主要金融监管机构正在进行雄心勃勃的内部重组。该机构计划通过人员调整和部门重组提升运作效率,特别是针对虚拟资产服务商的监管环节。

该委员会负责维护市场稳定、推进金融政策并指导金融监督院。此前其曾因股市透明度问题受到批评,在政府推动机构合并的进程中艰难保持了独立地位。

据当地报道,该委员会表示工作量增加但预算限制使其无法招聘新员工。计划于明年四月完成的重组将重新设计组织架构,力求以更少资源完成更多任务。

具体措施包括简化流程、调整职责分工和重组部门以强化监管效能。

法律专家评论道:“该委员会现有约342名员工。对于负责政策制定的机构而言规模偏小,却需要处理所有相关事务。”

对首尔而言,信息十分明确:数字资产不再仅是金融产品,更是政府必须严阵以待的国家安全问题。

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