关键要点
Coinbase因交易监控系统(TMS)中的三项技术编码错误,与爱尔兰中央银行(CBI)达成2150万欧元的和解协议。
这些错误导致2021至2022年间,21个筛查场景中有5个仅能部分检测特定加密货币地址和交易。
Coinbase已立即修复错误并加强TMS测试与监管,以防止未来技术故障发生。
事件概述
Coinbase承认爱尔兰中央银行(CBI)对其处以21,464,734欧元(约2400万美元)罚款,问题源于2021至2022年间其交易监控系统(TMS)的技术编码缺陷。
该公司声明表示,其爱尔兰子公司Coinbase Europe Limited(CBEL)在发现问题后与监管机构充分合作,并在修复前自行识别了系统漏洞。技术错误导致21个客户交易筛查场景中有5个出现异常,例如包含特殊字符的加密地址仅能被部分监控。
监管调查结果
爱尔兰中央银行调查发现,2021至2022年间该公司未能妥善监控超3000万笔总价值约1760亿欧元的交易。监管机构指出,这些疏漏严重违反了反洗钱(AML)义务,导致Coinbase Europe大量业务活动未充分筛查潜在犯罪风险。
整改措施
发现问题后,Coinbase在数周内完成修复,并通过修正后的TMS系统重新筛查所有受影响交易。在此期间,CBEL处理约9700万笔加密交易,其中18.5万笔被标记需进一步审查,最终向爱尔兰当局提交约2700份可疑交易报告,涉及总金额约1300万欧元。
监管机构与Coinbase均强调,提交可疑交易报告并不代表实际存在违法行为,这是法律要求的基于合理怀疑的标准程序。
系统升级计划
Coinbase表示已加强合规审查:改进TMS系统在代码变更前的测试流程,增加监管力度,并新增风险识别工具。公司声明称这些措施旨在杜绝类似错误,并"深刻认识到有效反洗钱程序的重要性,将严格履行AML法规和监管指南规定的义务"。

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