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"Coinbase欧洲因多年筛查疏漏被罚2100万欧元"

2025-11-07 17:39:48
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爱尔兰央行对Coinbase处以2146万欧元罚款

爱尔兰中央银行(CBI)日前对Coinbase欧洲有限公司(CBEL)处以21,464,734欧元罚款,原因是该公司违反反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)法规。这是该监管机构对加密货币公司开出的最高额罚单之一。

监管漏洞与技术失误

2025年11月5日公布的调查结果显示,由于交易监控系统存在编码错误,导致2021年4月23日至2025年3月19日期间部分加密货币交易未经审查。爱尔兰央行最初拟处罚款30,663,906欧元,鉴于Coinbase主动承认违规、积极配合调查并通过行政制裁程序达成和解,最终罚款金额减少30%。

巨额交易脱离监管

问题根源在于2021至2022年间,该公司21个交易监控场景中有5个出现三处编码错误。这些错误导致包含特殊字符的加密货币地址筛查失效,致使超过3,044万笔、总价值逾1,760亿欧元的交易未接受可疑活动监测。

企业自查与整改

Coinbase通过内部测试发现问题后,数周内完成修复。尽管追溯审查的延迟使违规期限延续至2025年。该交易所随后对受影响批次中约18.5万笔高风险交易进行补充筛查,向当局提交2,708份可疑交易报告(涉及金额约1,500万欧元),但未发现确凿的违法活动。

处罚依据与改进措施

罚款金额基于Coinbase2021至2024年在爱尔兰的年均收入4.17亿欧元确定。其他违规行为包括政策程序不完善及未及时向央行报告系统故障。Coinbase在声明中将此次和解视为对"2021-2022年历史监控错误"的纠正,强调其快速响应和合规承诺。

后续监管升级

整改措施包括部署前强化测试、扩大监控场景覆盖范围及持续系统升级。CBEL自2018年起在都柏林运营,2019年获电子货币机构牌照,2023年根据欧盟加密资产市场法规(MiCA)将爱尔兰设为欧盟总部,目前仍是央行22家注册虚拟资产服务提供商之一。

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