加拿大对加密货币平台开出历史性罚单 反洗钱违规代价高昂
加拿大金融交易与报告分析中心(FINTRAC)近日采取前所未有的执法行动,对以Cryptomus名义运营的加密服务商Xeltox Enterprises Ltd.处以1.7696亿加元(约合1.26亿美元)行政罚款,创下该国加密货币领域监管处罚新纪录。
违规详情
监管调查显示,仅在2024年7月单月期间,Cryptomus就存在1068次应报未报的可疑交易,涉及洗钱和恐怖融资嫌疑。具体违规行为包括:未报告1518笔大额虚拟货币交易(单笔超1万加元),以及未遵守关于伊朗资金流动的部长级指令——7557笔来自伊朗地址的转账未依法上报。
FINTRAC特别指出,涉案交易多与"儿童性虐待材料贩卖、金融欺诈、勒索软件赎金及规避制裁"相关,称这些违规行为"性质严重且不可接受"。
行业警示
此次罚金金额远超加拿大此前加密货币领域2000万加元左右的最高罚单记录,表明监管机构正加强对加密企业的合规压力。FINTRAC在声明中强调,货币服务企业必须履行客户身份识别、风险评估、反洗钱政策制定及交易报告等法定义务,否则将面临严重后果。
深层影响
Cryptomus的天价罚单释放明确信号:加密服务商必须将合规置于战略核心。当前环境下,忽视合规带来的财务与声誉损失,可能远超企业在市场拓展方面的投入。行业参与者需确保其KYC(了解你的客户)和反洗钱机制不仅是形式存在,更要具备实质效力。

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