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Coinbase呼吁美国财政部利用人工智能和区块链技术打击金融犯罪

2025-10-21 23:59:23
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快速概览

Coinbase呼吁财政部采用人工智能、API和区块链分析技术以加强反洗钱工作。

Grewal提议根据《银行保密法》为使用AI驱动合规工具的企业设立安全港。

智库研究员Jim Harper建议建立执法查询系统，替代高监控强度的现有模式。


Coinbase倡导技术驱动的反洗钱改革

Coinbase敦促美国政府利用区块链分析、人工智能等新兴技术，加强数字资产领域的金融犯罪打击力度。

该呼吁源于10月17日Coinbase首席法务官Paul Grewal致美国财政部的公开信，回应其关于加密领域非法活动防治的征询意见。Grewal指出，洗钱手段已通过先进技术升级——执法部门必须同步适应。


Coinbase推动AI合规安全港

Coinbase政策主管Faryar Shirzad在X平台强调，美国政府应"效仿加密交易所"，通过AI、API、数字身份和区块链分析实现反洗钱系统现代化。

(@faryarshirzad)2025年10月20日发文称："在@coinbase，我们持续升级防御系统以保护客户和国家安全。政府打击金融犯罪的方式也应与时俱进。政策制定者需通过创新手段，用已验证的数字技术革新反洗钱体系..."

Grewal同时提议在《银行保密法》框架下为采用AI和API监控工具的企业设立监管豁免。他强调安全港机制应注重治理实效，而非僵化的统一标准。

他指出，监管不确定性阻碍了AI在反洗钱流程中的全面应用。API技术同样面临标准化缺失和监管碎片化挑战，Grewal认为财政部可通过明确数据隐私和互操作性标准等指导性文件解决这些问题。


Coinbase寻求区块链分析明晰规则

Grewal进一步建议财政部出台规则，承认分散式身份认证(DIDs)和零知识证明(ZKPs)作为客户验证及链上合规工具的合法性，并给予政策激励。

他补充称，监管机构应在不加重参与者记录义务的前提下，促进非法链上活动的信息共享。此次财政部意见征询源于《GENIUS法案》要求，自8月18日启动后已于上周五结束。


智库学者提出替代方案

当Coinbase力推创新合规时，美国企业研究所高级研究员Jim Harper提出了不同思路。

在其10月发布的博客文章中，Harper引用9月15日研究论文观点，建议建立执法机构与加密企业的直接数据查询系统，以此替代大范围监控框架。

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