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澳大利亚加强打击加密货币取款机以遏制诈骗活动激增

2025-10-22 15:53:35
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澳大利亚拟扩大金融监管机构职权 全面打击加密货币ATM滥用

澳大利亚金融情报机构AUSTRAC即将获得重大授权,可限制或全面禁止特定类别的加密服务。这将成为数字资产兴起以来,该机构权限范围最大的一次扩张。


简化程序快速响应高风险威胁

根据内政部长托尼·伯克支持的新法案,AUSTRAC首席执行官将无需经过冗长的监管程序,即可对高风险产品、服务或交付渠道迅速采取行动。


加密货币ATM成犯罪温床

监管行动源于加密货币ATM日益成为诈骗和洗钱工具的证据。AUSTRAC数据显示,全澳加密ATM每年处理约15万笔交易,总价值约2.75亿澳元。令人担忧的是,其中85%的大额交易与欺诈活动或"钱骡"计划相关——犯罪者诱骗受害者向海外转移非法资金。

AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯表示:"当前的滥用规模要求我们采取更强有力的措施。新框架将使我们能够在危害扩散前及时干预。"该机构加密特别工作组发现,多数涉诈资金流向高风险司法管辖区,且多与有组织犯罪网络有关。


中老年群体最易受害

数据显示,50至70岁的澳大利亚人占加密ATM交易总额的72%,既是使用最频繁也是最易受骗的群体。AUSTRAC官员指出,该年龄段人群常被伪装成合法投资者或政府官员的 sophisticated网络诈骗者所害。

过去六年间,澳大利亚加密ATM数量从23台激增至2000多台,在提升便利性的同时也扩大了诈骗风险敞口。若修正案通过,当风险达到"不可接受"水平时,AUSTRAC将有权暂停或取缔特定加密产品或渠道。

托马斯强调,随着犯罪分子持续利用数字金融的匿名性和快捷性,新增权力将"使AUSTRAC能更有效保护社区安全"。

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