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DEFI去中心化金融(DeFi)以其创新性吸引了大量参与者，但项目层出不穷，跟进难度大，自己做调研(DYOR)更成挑战。区块链的无许可性意味着任何人都可以自由启动项目，这虽然体现了开放性，但也带来了风险——欺诈和误导性项目无监管限制，可能损害投资者利益。幸运的是，社区力量强大，成员通过共享经验和总结骗局特征，能帮助辨别真假项目。了解这些关键点，有助于更安全地参与DeFi生态。
项目的目标是什么?
这个问题看似简单，对于DeFi领域的初学者尤为如此。
然而，绝大多数数字货币资产不会带来任何创新。虽然真的有一些激动人心的创新项目值得我们尝试，但多数新项目只是披上DeFi的外衣吸引关注，本质没有任何创新。
因此，在评估项目时可以思考一个问题：这个项目是否推陈出新，富有创新精神?项目团队能否为数字经济添砖加瓦?与竞争对手相比，他们有何过人之处?项目中是否蕴含独特的价值主张?
这些司空见惯的问题非常简单，但有助于规避多数骗局。
开发活动
开发者活动同样值得关注。DeFi与开源精神紧密交织在一起。
如果对编码知识有所了解，可以自行查看代码，仔细甄别。开源的优势在于开诚布公。如果其他人对项目感兴趣，即可自行审查代码，判断是否存在恶意企图。
此外，还可以研究开发活动。开发人员是否在不断更新代码?虽然代码可以作假，但仍可作为反映开发者动机的晴雨表，判断他们是真心实意开展研发工作，还是只想快速圈钱。
智能合约审计
智能合约和DeFi必须经常接受审计，旨在确保代码的安全性。虽然第三方审计是智能合约开发的重要组成部分，但许多开发者在未经任何审计的情况下依然可以部署代码，导致用户使用智能合约的风险显著增加。
需注意的是，审计费用比较高昂。合法项目通常有能力承担审计费用，但诈骗项目自然不会支付这笔开销。
那么，项目通过审计是否意味着绝对安全?答案是否定的，审计虽然是必要手段，但并非一劳永逸的解决方案。必须时刻注意将资金存入智能合约的风险。
项目创始人是否匿名?
互联网支持自由使用匿名(和化名)的特性在数字货币世界根深蒂固。 中本聪——这个创造首款数字货币的个人或组织的真实身份可能永远是一个谜。
因此，匿名项目团队背后的风险同样不容小觑。即使事实证明这是一个骗子团伙，我们也很难追究他们的责任。日趋成熟的链上分析工具的确有助于规避骗局，但是如果创始人的声誉与现实身份息息相关，项目的可靠性更能得到有效保障。
请注意，由匿名团队领导的项目并非都是骗局，许多合法项目都是匿名团队的杰作。然而，在评估项目风险时，必须考虑匿名团队的重要影响。
总而言之，是否应该远离所有匿名创始人出品的项目?虽然不能以偏概全，但对匿名创始人不法行为追责的难度会显著增加。
代币如何发放?
代币经济是研究DeFi项目时需要考虑的关键因素。其中一种非法牟利的方式是，在大规模持有代币的情况下操纵价格上涨，然后在市场中抛售。
如果循环供应量的40%、50%甚至60%在公开市场出售，结果将会如何?代币价格必然极速下跌，直至彻底归零。虽然一些人认为创始人团队占据大量代币份额没有风险，但这可能会引发一系列问题。
除了分配外，还需要考虑代币的发放方式。这个项目是否开启独家预售，让内幕交易者提前大量屯币，然后在社交媒体大肆宣传?是否开展首次代币发行(ICO)活动?是否由数字货币交易平台担保，开展首次交易平台发行(IEO)活动?他们是否通过空投发放代币，很可能产生极大的抛售压力?
代币发放模式需要考虑诸多细节。在许多情况下，我们甚至很难了解各种信息，这本身就是一个危险信号。如果希望全面了解该项目，这些都是不可或缺的关键信息。
出现跑路骗局的可能性有多大?
流动性挖矿是推出DeFi代币的一种新方法。许多全新的DeFi项目均使用这种发放方式，为项目创建一些能够盈利的发放指标。核心思路是用户在智能合约中将资金锁仓，获得一部分新挖出的代币作为回报。
背后的风险同样不容忽视——部分项目直接将锁仓资金注入流动性资金池。另一些则使用更为复杂的挖矿方法，或者大规模开展预挖矿。
此外，新山寨币通常先在自动做市商(AMM)系统上币，例如Uniswap或Sushiswap。在项目初期，即使项目团队在AMM系统中为市场交易对注入极强的流动性，后续也可以随时将代币撤回并在市场中抛售。这将导致代币价格崩盘，跌至几乎归零的状态。散户被套牢，手中的代币几乎没有任何出售空间，这种情况通常称为“割韭菜”。
总结
无论是参加如火如荼的流动性挖矿，还是单纯以去中心化协议进行交换或交易，都会遭遇花样繁多的DeFi骗局。希望这些准则能够帮助大家炼就一双火眼金睛，精准识别恶意项目和不法分子。
