以太坊金融扩展DeFi版图：美国流动储备金库正式上线_新闻

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以太坊金融扩展DeFi版图：美国流动储备金库正式上线

2026-01-21 15:37:20

Etherfi面向美国用户推出流动储备金库

Etherfi近日为美国用户推出了流动储备金库，旨在帮助用户实现美元稳定币资产收益的最大化。这一举措进一步扩展了用户对其原生去中心化金融基础设施的访问渠道。

流动储备金库为用户提供了一种便捷的途径，使其能通过一系列去中心化金融策略获得美元资产收益。例如，用户可存入USDC或USDT，这些资产将被配置至无许可借贷协议Morpho等平台以获取具有竞争力的收益。该金库采用Midas基础设施，目前已面向美国客户开放。

流动储备金库实现资产自动再平衡

以太坊共识机制向权益证明的转变，改变了持币者获取ETH收益的方式。然而，传统的质押模式存在资金锁定期限长、灵活性不足的挑战。Etherfi协议通过引入流动性质押代币，使用户既能获得以太坊质押奖励，又能保持资产的流动性。质押者可以铸造eETH，在自动复利增值的同时保持资产可流动状态。

早期的质押协议主要关注流动性与收益，而Etherfi进一步强调了用户自主权与去中心化特性。流动储备金库的推出建立在Etherfi流动性生态系统之上，使用户能够更便捷地存储、增值和使用加密资产。这标志着该生态系统已从流动性质押逐步演进至质押与非托管模式融合的新阶段。

用户存入USDC或USDT后，流动储备金库将在各协议间自动进行资产再平衡。当前配置中约55%资产分配至以太坊上的Sentora PYUSD，预估年化收益为5.58%；其余45%作为提现流动性储备，保障资金快速可用。产生的收益将自动复利累积，且不收取平台费用。

多资产收益体系持续拓展

根据DeFiLlama数据显示，Etherfi协议总锁仓价值目前已攀升至86.8亿美元。其流动性质押协议提供的近14日年化收益率显示：美元资产收益率为6.99%，ETH收益率为4.71%。此外，BTC与HYPE资产的年化收益率分别为2.18%和2.32%。

Etherfi流动美元金库为用户提供了一篮子市场中性收益机会，同时使其能够参与Etherfi生态系统的发展。该金库接受USD、USDT、DAI和USDe等多种稳定币存款，并将资金配置于多个去中心化金融协议。未来可能逐步接入AAVE、Curve/Convex、Gearbox和Pendle等协议，并拓展至Uniswap V3、Morpho Blue及Aura/Balancer等新兴收益来源。

此外，Etherfi还推出了以太坊流动性质押金库——一种自动化策略金库，使用户能在去中心化金融生态中灵活运用其eETH资产。用户可存入eETH、weETH或WETH，金库将自动将资金分配至多种去中心化金融头寸，在通过交易打包节省 gas 费用的同时持续产生收益。

基于Veda基础设施构建的流动BTC金库，为用户提供了参与多样化BTC收益市场的便捷途径，包括定制流动性方案、预启动挖矿及代币激励等。该金库支持eBTC、WBTC、LBTC和cbBTC等多种存款形式，并通过AAVE和Morpho等借贷协议，利用BTC资产间的利率差异及稳定币的竞争性收益获取回报。

在Midas基础设施上构建的流动HYPE收益金库也已同步推出，使用户能通过多元化的HYPE收益策略获利。用户可存入HYPE及beHYPE代币，资金将被配置至持续优化的去中心化金融协议组合中。

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