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加密货币领域的KYC与AML是否不可避免？

2025-07-14 21:54:52

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加密货币中KYC与AML的必然性探讨

随着加密货币日益主流化，众多企业和政府开始接纳它。随之而来的是传统金融不可避免的监管法则——KYC（了解你的客户）和AML（反洗钱）规则。这些规则的实施往往伴随着中心化，因为执行这些规则的机构本身便是中心化设计的。

为何KYC与AML看似不可避免？

企业采用率攀升：过去几年加密货币迎来了最高的企业采用率。这一趋势始于Strategy（原MicroStrategy）的率先接纳，随后蔓延至GameStop等科技公司，以及BlackRock、高盛等传统金融巨头。目前比特币总供应量的近10%由企业和政府持有，其中包括ETF及其他基金机构。

政府关注度提升：2025年初美国的政策转向后，更多国家如英国、阿根廷等正逐步推进官方采用计划，随之而来的是更严格的合规要求。

有组织犯罪推动：犯罪团体利用加密货币进行洗钱和诈骗活动，成为政府加强监管的主要动因。这些匿名行为迫使监管机构对普通用户实施严厉政策。

当前各国加密KYC政策

美国：保持加密货币持有自由，允许银行担任托管机构。税务政策将加密资产与股票债券等同视之，模因币不受SEC监管。特朗普政府成立的"战略比特币储备"被视为大国首次正式接纳加密货币的里程碑。

英国：拥有除美国外最进步的加密政策，正在构建平衡创新与消费者保护的框架。

欧盟：通过MiCA法案规范稳定币，为全面监管铺路，但各国政策仍存在差异。

印度：实施严格限制，包括1%交易税和30%资本利得税，且禁止盈亏相抵。

中国：大陆禁止加密货币，香港则允许持有并提供ETF等投资渠道。

未来加密市场能否保持去中心化？

加密货币的核心哲学是创造超越银行或政府控制的货币体系，其去中心化特性与用户匿名性密不可分。虽然KYC/AML威胁这一理念，但以下因素仍将守护去中心化：

比特币核心保持独立：开发者理事会管理比特币核心，用户始终可通过硬分叉实现自治，历史已见证比特币现金等分叉案例。

DeFi协议本质去中心化：无需KYC即可自由进出的DeFi市场，以及蓬勃发展的P2P交易平台，持续捍卫金融自主权。

隐私币种存在：即便比特币中心化（极小概率），门罗币等隐私加密货币仍能通过环签名等技术保障匿名交易。

结论

若参与中心化加密市场，KYC/AML将不可避免。但比特币等加密货币的底层技术无需用户信息即可运作，这意味着无论监管如何加强，真正的去中心化加密经济始终存在生存空间。

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特朗普回应Samourai Wallet案件要求司法部长重新审查美国总统特朗普在椭圆形办公室的记者问答环节中表示，将重新评估对Keonne Rodriguez的潜在赦免决定。当记者问及Samourai Wallet联合创始人兼首席执行官Rodriguez的案件时，特朗普回应称：“我已获悉此事，将进行审查”，随后要求司法部长帕姆·邦迪对该案进行调研。此番表态正值特朗普持续重新审视上届政府联邦执法行动中涉及加密货币的重大案件。Samourai Wallet案件是否会成为特朗普任内下一个重要的加密货币赦免案例？案件背景与司法部指控 Samourai Wallet是一款注重隐私的比特币钱包，

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韩国比特币市场再现“泡菜溢价” 12月17日韩国时间零点，Upbit交易所的比特币报价为1297万韩元，较前日上涨0.44%。同期全球交易所币安的比特币报价为1281万韩元，两地价差达16万韩元，形成1.25%的“泡菜溢价”现象。主流山寨币跟涨态势明显领涨山寨币的以太坊同样出现1.16%的溢价。其他主流代币也呈现相似溢价幅度：Solana溢价1.24%，XRP溢价1.13%，Dogecoin溢价1.19%，Sui溢价1.11%。目前多数主要山寨币的溢价水平普遍维持在1.1%至1.2%区间

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比特币流动性“激战”正酣，牛市行情或直指9.5万美元

全球市场观察 | 2025年终特辑核心要点：趋势逆转：随着机构通过ETF垄断二级市场，个人机会正从“投机交易”转向“上游生产（挖矿）”。技术突破：Eden Miner运用AI协议解决传统挖矿“波动性痛点”，实现每日美元结算。低门槛：平台开设罕见的“每日循环验证”通道，用户可使用18美元赠金进行零成本流动性压力测试。一、宏观背景：当“持币”不再意味着财富截至2025年末，加密货币市场出现奇特现象：比特币价格企稳的同时，波动率创历史新低。对习惯“百倍收益”的散户而言，“消失的波动性”意味着“消失的横财”。华尔街分析师指出：“2026年的市场将奖励‘生产者’而非‘持有者’”。在此背

比特币ETF只是序章？伊甸矿工引领2026“算力金融化”浪潮，重塑散户定价权

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比特币持有者请圈出这个日期：“百万美元BTC”倡导者萨姆森·莫发话

超大规模数据公司的比特币战略超大规模数据公司宣布，其以比特币为核心的资产储备已达到接近公司整体市值的规模，这凸显了该公司将加密货币作为核心资产负债表资产的大胆布局。资产配置细节截至12月14日，这家人工智能数据中心企业披露其比特币资产组合（包括持有的比特币及预留的未来采购资金）总值约达7550万美元。按照其股票12月15日在纽约证券交易所美国板块的收盘价计算，这一数字相当于公司市值的97.5%。资产构成分析公司主要通过全资子公司Sentinum持有比特币资产。截至12月14日，该子公司共持有约498.46枚比特币，其中近70枚通过挖矿获得，约429枚通过公开市场收购。仅截至12月

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24小时内4.4亿美元加密货币期货合约遭平仓

加密货币市场持续震荡，比特币呈现稳健走势加密货币市场延续震荡格局，比特币（BTC）24小时内上涨1.04%，现报价12900万韩元。在全球金融市场不确定性加剧的背景下，比特币价格仍保持稳健态势，持续吸引投资者关注。值得注意的是，随着贝莱德等主要机构投资者加强数字资产投资策略，比特币市场稳定性得到增强，这对中长期上涨动能产生积极影响。矿业转型与竞争币表现与此同时，比特币矿企为应对能源成本上升与监管政策收紧，正加速向AI数据中心转型。这一转变正在重塑矿业格局，推动比特币生态系统持续进化。以太坊（ETH）24小时内下跌1.61%，交易于436万韩元区间。自前阶段跌破3000美元支撑位后持

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