印度加密货币交易所反洗钱合规情况
印度金融情报局(FIU-IND)在其2024-2025年度报告中确认,目前有49家加密货币交易所必须遵守该国法律下的反洗钱规则。此前印度于2023年决定将虚拟数字资产服务提供商纳入《反洗钱法》,使加密交易所与银行及其他金融机构遵循同等标准。
注册与监管现状
根据该报告,截至2026年1月5日,在印度实际注册的交易所中,有45家已完成国内流程并接受本地审查。此外,还有四个在印度境外运营的平台已完成注册流程。这些平台现在被要求报告交易、识别客户,并向印度当局举报可疑行为。
印度政府正在密切监控加密货币市场,要求所有在境内运营的平台采取积极措施,以防止金融犯罪。金融情报局通过交易监控,对涉及犯罪的加密货币使用进行标记。其分析工作主要基于注册交易所提交的可疑交易报告,这些报告为政府提供了了解加密货币被使用与滥用的准确信息。
加密货币的双面性及高风险活动
报告指出,加密货币可作为促进创新、投资和金融普惠的工具,然而,其带来的风险远超益处。报告特别强调了与加密货币使用相关的若干高风险活动,包括类似印度和巴基斯坦接壤地区非正式交换系统的资金转移、网络非法赌博、有组织的大规模刑事欺诈案件,以及明显非法的成人内容平台。
在一个具体案例中,研究人员追踪了通过数字钱包支付的加密货币流向,最终指向一个非法成人网站。这一案例说明,区块链交易在妥善管理下可以被追踪并进行验证。
合规要求与执法行动
根据现行规则,注册交易所必须遵守特定的程序标准,包括用户身份验证、确认加密钱包的实际持有人、跟踪交易所钱包向私人钱包的转账,以及向金融情报局报告可疑行为。不合规将面临后果,上一财年已有未达标的加密平台被处以罚款。
随着加密监管收紧,印度已对拒绝遵守本土反洗钱政策的离岸交易所采取行动。金融情报局切断了25家此类交易所的访问,其中包括BitMEX、Lbank和Phemex等平台。印度用户在相关平台完成注册并承诺报告交易之前,被禁止使用这些服务。
这一执法行动显著推动了印度零售加密交易向受监管交易所集中。这些平台需任命一名主任和一名负责与政府机构沟通的首席官员。监管机构表示,其目的并非关闭数字资产的所有窗口,而是确保加密货币只能在透明且受到严格监管的法律体系下进行交易。

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