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FATF警示稳定币点对点交易存逃避制裁风险

2026-03-04 20:01:32
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金融行动特别工作组在一份新报告中表示,通过自我托管加密钱包进行的点对点转账是稳定币生态系统的关键弱点,因为这些交易可在没有受监管中介的情况下完成。该报告敦促各国在稳定币扩展到支付和跨境转账领域时加强监督。

在其关于稳定币、非托管钱包和点对点交易的报告中,这一全球反洗钱监管机构指出,用户通过非托管钱包直接进行的交易可能不经过交易所或托管方等受监管的中介机构。

金融行动特别工作组表示,这种结构可能在反洗钱监管方面造成缺口,因为交易发生在需要监控活动并报告可疑转账的实体的关注范围之外。报告强调,随着稳定币在交易、支付和跨境转账中的应用不断扩大,监管机构对其关注度日益提高。

该监管机构呼吁各司法管辖区评估稳定币安排带来的风险,并采取“相称的”缓解措施,包括在自我托管钱包与受监管平台交互时加强监控,以及对参与发行和分发稳定币的实体提出更明确的反洗钱和反恐融资义务要求。

点对点稳定币转账被视为监管盲区

金融行动特别工作组表示,通过自我托管钱包进行的点对点转账代表了“关键脆弱点”,因为它们可能绕过通常由受监管中介执行的反洗钱控制。

这些转账直接在用户之间进行,不涉及受合规义务约束的虚拟资产服务提供商或金融机构,从而限制了当局检测可疑活动的能力。

金融行动特别工作组指出,公共区块链上的交易仍然可追踪,因为活动记录在链上。然而,钱包地址的匿名性可能使归属认定更加困难。

非法活动仅占加密交易总量的1%

1月9日,区块链分析公司Chainalysis发现,2025年非法加密地址至少收到了154亿美元,其中稳定币占非法交易量的84%。

金融行动特别工作组在其报告中重申了这一统计数据,强调了稳定币在非法交易中的当前使用情况。

Chainalysis表示,尽管绝对美元总额有所增加,但非法活动在链上总交易量中仍占很小份额。

在同一份报告中,Chainalysis称非法交易占加密交易总量的比例不到1%。

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