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"Coinbase遭罚2150万欧元 爱尔兰向加密世界发出警示"

2025-11-07 01:24:44
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爱尔兰央行开历史先河 加密货币巨头Coinbase遭重罚2150万欧元

爱尔兰中央银行近日作出历史性裁决,对加密货币公司Coinbase Europe处以2150万欧元(约合2480万美元)罚款,这是该监管机构首次对加密货币企业实施经济处罚。2025年11月6日公布的这起处罚案件,凸显欧洲监管机构正加强对主要交易所非法金融活动监控的审查力度,也为未来数月欧洲监管走向树立了风向标。

违规事件始末

调查显示,在2021年4月至2025年3月期间,Coinbase Europe未能妥善监控超过3000万笔交易,总金额逾1760亿欧元。央行调查发现,五套独立监控系统中存在三处技术编码错误,导致可疑交易未被及时发现,这种漏洞持续存在数月之久。

虽然Coinbase最终发现并修补了系统漏洞,但监管机构指出,该交易所耗费近三年时间才完成回溯监控流程,这种延误被认定是不可接受的。

迟到的监控发现犯罪踪迹

在监控系统恢复运作后,Coinbase向爱尔兰金融情报部门报告了2708笔可疑交易,其中多笔涉及毒品走私、网络攻击和儿童剥削等严重犯罪活动。

央行声明强调,这些疏漏"对爱尔兰金融体系的完整性构成不可接受的风险",并明确要求加密货币企业必须与传统银行遵守相同的反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)标准。

处罚细则与行业影响

原始罚金:3070万欧元(根据和解条款减免30%)
最终金额:2150万欧元
计算基准:基于Coinbase Europe年均4.17亿欧元收入
后续程序:罚金尚待爱尔兰高等法院正式确认

Coinbase Europe已接受处罚决定,承认存在技术缺陷,但强调未对客户造成直接影响,并表示已部署新型自动化保障机制。

案件里程碑意义

本次执法标志着欧洲加密货币监管迎来转折点。作为Coinbase欧洲总部所在地,爱尔兰正逐步将自己打造为数字资产监管试验场,为2026年全面实施的欧盟加密资产市场监管(MiCA)框架先行探路。

此案传递出明确信号:即便是行业头部交易所,也必须严格遵守金融监管要求。

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