Bybit通过AI欺诈检测防范2025年提款诈骗……加强用户资产追回_新闻

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Bybit通过AI欺诈检测防范2025年提款诈骗……加强用户资产追回

2026-03-04 08:03:55

Bybit凭借AI欺诈检测系统在2025年成功保护用户资产逾三百万美元

在全球加密货币欺诈行为依然猖獗的背景下，交易平台正致力于构建“事前阻断”型安全体系。近日，Bybit公开了其2025年“安全倡议”的成果，宣布借助全新AI风控框架，成功拦截并挽回了涉及仿冒诈骗等各类欺诈企图的三百万美元资金。

此次公告发布之际，加密货币诈骗问题已成为侵蚀市场信任的核心因素。据区块链分析机构Chainalysis数据显示，2025年全年，因诈骗、钓鱼和仿冒等犯罪活动导致的数字资产损失规模高达170亿美元。

根据Bybit公布的数据，仅在2025年第四季度，提现流程中就有总计五亿美元规模的交易被列为审查对象。其中，价值三亿美元的交易被成功“阻断并挽回”，保护了超过四千名用户的资金安全。

同期，Bybit自研AI模型通过分析链上数据，识别出350个与“高风险投资诈骗”相关的地址。公司表示，此举使八千名用户避免了潜在的提现损失。此外，与账户盗用尝试相结合的“凭证填充攻击”也被视为重大威胁。Bybit补充称，其在2025年全年阻止了超过三百万次此类攻击尝试。

系统还自动标记了350个可疑地址，并通过内部工单操作手动标注了另外600个地址。据称，这额外防止了约一百万美元的“迫在眉睫”的诈骗损失。

Bybit集团风控负责人David Zong解释说：“2025年的目标是通过结合AI与链上监控，将风控从‘被动应对’转变为‘主动、智能的守护者’。”他进一步强调，通过整合行业合作伙伴的实时情报数据，平台“不仅在保护用户，更在帮助绘制欺诈网络的‘DNA图谱’”。

Bybit公开的保护模型采用三级应对机制，根据诈骗风险情景逐步提升响应级别。第一阶段（低风险）利用大数据分析探测异常迹象。例如，对于向新创建地址进行大额提现等非正常模式，系统将启动自动问卷验证流程，同时内部风控运营团队会将可疑目标地址列入黑名单。

第二阶段（中风险）会在提现过程中触发实时警报。当检测到来自凭证填充数据库标记的账户或与可疑地址关联的提现时，警报便会启动。该阶段旨在引导用户重新确认交易，重点纠正因所谓“社交工程学”心理操纵而导致的判断偏差。

第三阶段（高风险）则会对已确认与诈骗地址关联的钱包立即实施提现阻断，并强制设置一小时的“冷却期”。这是一项为防止在紧急转账中确认损失而设立的安全机制。

在报告末尾，Bybit还提出了一套可供行业广泛采用的标准监控指标，包括：凭证填充防护引擎、可实时识别所谓“杀猪盘”诈骗资金流向的链上AI模式识别、结合了多家行业分析工具的统一智能中枢，以及用于非法资金追踪的跨链端到端追踪模型。

即使在加密货币市场加速融入主流金融体系的阶段，诈骗与钓鱼仍然是个人投资者面临的最大风险。交易平台能否构建起结合AI与链上分析的严密“事前阻断”体系，很可能将成为未来市场信心恢复的核心竞争力。

平台为何强化AI与链上监控并设置“冷却期”

其理由显而易见：诈骗、钓鱼和仿冒手段日益精密，而交易一旦完成往往难以撤销。如今，对于个人投资者而言，“识别可疑地址的眼力”与“解读链上数据的能力”已非选项，而是必备技能。

面对日益“自动化”的诈骗手法，若应对仅停留在“直觉”层面，则难免反复遭受损失。投资者需从理解链上数据与安全基础开始，逐步升级为能够“自我防御”的成熟参与者。

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