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韩国将加密资产旅行规则适用范围扩大至小额交易

2025-12-30 21:10:48
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韩国扩大加密货币旅行规则适用范围

韩国宣布计划将加密货币旅行规则的适用范围扩大至所有低于100万韩元(约合680美元)的交易。金融服务委员会主席李卜铉在韩国反洗钱日活动期间披露了这项监管扩展计划。此举取消了先前允许用户通过"拆分交易"规避身份验证要求的门槛。拆分交易指将大额交易分割成小额交易以规避监测的行为。


监管动态

韩国金融情报院已成立专项工作组,着手修订《特定金融交易信息报告与使用法》。根据新规,虚拟资产服务提供商将被要求收集并共享所有加密货币转账的发送方和接收方信息,无论交易金额大小。数据显示,韩国金融情报院在2025年1月至8月期间共收到36,684份可疑交易报告,这一数字已超过2023年和2024年的总和。


犯罪规模

韩国海关数据显示,2021年至2025年8月期间,涉及加密货币犯罪的金额高达9.56万亿韩元(约合71亿美元),已移交检察机关处理。其中约90%的案件涉及"换钱机"——一种利用数字资产规避资本管制的非法境外汇款计划。


监管意义

此次监管扩展使韩国反洗钱监管标准与金融行动特别工作组的要求保持一致。当局发现,存在系统性利用小额交易逃避监管的现象,这些交易往往与逃税、毒品贩运和跨境非法资金流动相关。专项工作组正在考虑建立额外执法机制,包括在调查完成前冻结涉嫌犯罪活动资产的账户暂停制度。相关立法预计将于2026年上半年提交,正式批准后实施。

随着新规落地,Upbit和Bithumb等主要交易所将面临合规成本上升的压力,因其需为所有金额规模的交易实施强化的监测和报告系统。

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