这项合作旨在打通稳定币借贷、代币化和私人信贷市场之间的桥梁。其目标是在快速增长的稳定币生态系统中开拓新的高质量信贷机会。
稳定币市场迎来爆发式增长
截至2025年10月,稳定币市值已达到3000亿美元,预计到2030年将增长至3万亿美元。这一增长部分得益于相关监管框架的明确。这个基于区块链的全天候市场提供了传统信贷组合中不存在的独特投资机会,为数字金融创新创造了肥沃土壤。
Coinbase与Apollo合作拓展稳定币信贷通道
Coinbase资产管理公司总裁Anthony Bassili指出,稳定币的全球可访问性和全天候运作特性可能彻底改变私人信贷策略的执行方式。
通过与Apollo的合作,Coinbase将其数字资产专业经验与Apollo深厚的信贷承销能力相结合,同时借助其资产证券化和代币化经验,开发出结构合规的投资产品,以满足专业投资者对这一新兴领域的需求。该合作将探索三大核心策略:
超额抵押资产借贷
允许以比特币或代币化投资产品等数字资产作为抵押物发放贷款,在控制风险的同时提供收益机会。
企业直接贷款
服务对象包括传统借款方和数字原生企业,如稳定币发行商、数字银行和金融科技公司,所有贷款均以数字资产作为抵押,确保安全透明。
代币化信贷产品
投资者可通过完全数字化的代币形式参与Apollo管理的信贷策略,获得基于区块链原生的创新型投资机会。所有策略都将遵循相关监管标准,采用月度审计和1:1准备金制度来保障投资者信心。
加速信贷市场代币化进程
Apollo数字资产与AI战略负责人Christine Moy强调,此次合作将加速信贷市场的代币化转型。通过结合Apollo严谨的信贷管理体系和Coinbase的数字资产专长,投资者将获得横跨传统金融与数字金融的创新性、可扩展且安全的产品。
Coinbase的稳定币战略布局
Coinbase资产管理公司近期还与全美最大的自主数字资产IRA技术服务商达成合作,使合格投资者能够通过延税型IRA账户持有其管理的基金策略。这一合作将专业数字资产管理服务与合规的IRA基础设施相结合,为投资者提供了在享受退休账户税收优惠的同时,接触受监管数字资产策略的新途径。

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