美国财政部提议新法允许调查期间冻结可疑加密资金
据报告,一项“暂缓法”将允许平台在执法部门调查期间无需法庭指令即可暂停转账。财政部同时呼吁为去中心化金融制定更清晰的反洗钱规则,并重点指出混币器在清洗被盗加密资金中的使用情况。
暂缓法与监管框架
报告提议设立“暂缓法”,为交易平台在调查期间冻结资产提供法律安全港。现行可疑活动报告规则禁止平台披露调查信息。分析人士指出,该法律将为执法部门在区块链资产快速转移时提供行动窗口,同时解决无法庭指令冻结资金的法律不确定性。
目前交易平台面临两难选择:放任资金转移或承担冻结资金的法律风险。根据暂缓法,平台可合法暂停与可疑非法活动相关的转账。报告同时强调利用区块链分析检测可疑交易,但也指出潜在挑战,例如分析工具的可靠性以及与可疑活动报告警示规则的冲突。
混币器、稳定币与非法融资
财政部指出混币器在公有区块链上具有保护财务隐私的合法用途,但同时也被犯罪分子滥用。据披露,网络犯罪组织在近期通过混币器清洗了巨额被盗资金。报告数据显示,稳定币在跨链桥活动中频繁出现,相关资金流动规模庞大。
托管型混币器需提供可追溯数据并向监管部门注册,而非托管型混币器则不受新限制约束。报告虽未最终确定关于混币器记录保存的提案,但建议在隐私保护与反洗钱需求之间寻求平衡。
立法与政策影响
财政部报告还建议明确去中心化金融参与者的反洗钱义务,并提出在现有法律框架下引入“第六项特别措施”。该报告的编制参考了超过220条公众意见,旨在弥补非法活动追踪的监管缺口,同时兼顾隐私保护与法律实践中的挑战。

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