红石金融在加密货币市场暴跌2000亿美元后推出DeFi风险评估体系_新闻

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红石金融在加密货币市场暴跌2000亿美元后推出DeFi风险评估体系

2025-11-06 23:01:03

模块化预言机网络RedStone推出去中心化金融风险评级平台Credora

模块化预言机网络RedStone近日推出Credora平台，这是一个面向去中心化金融（DeFi）领域的原生风险评级系统，旨在为借贷协议提供透明化的信用分析服务。

从价格预言扩展到风险智能领域

RedStone在声明中表示，通过今年9月收购Credora，其业务已从单纯的价格数据供给扩展至更广泛的信贷、抵押品和风险分析领域。目前该平台已与DeFi借贷市场Morpho和Spark完成集成，通过API接口提供动态风险评分和违约概率分析。

RedStone联合创始人Marcin Kaźmierczak指出，此次发布标志着"低风险DeFi"运动迈出关键一步，该运动致力于在收益创造与可验证的数据透明度之间建立平衡。

行业趋势：预言机服务向风险管理延伸

这一举措使RedStone成为多家从原始数据供给转向综合风险分析的区块链预言机供应商之一。值得注意的是，10月14日标准普尔全球评级与Chainlink达成合作，为寻求进入稳定币市场的传统金融机构提供链上风险评估服务。

除稳定币领域外，美国政府近期也启用Chainlink和Pyth等预言机网络提升经济数据的透明度。区块链安全公司Hacken同样拓展了DeFi风险评估业务，于近日推出名为"Yield Audits"的新型服务，专门评估稳定币、现实世界资产（RWA）及DeFi收益的安全性与可持续性。

Credora平台的核心功能

Credora创新性地将信用数据、违约概率与抵押品分析整合为统一评级体系。用户可通过相对风险评分对比Morpho或Spark平台上的金库与贷款头寸，这对探索代币化国债、私人信贷等结构化产品的机构投资者尤为重要。

Kaźmierczak表示："Credora正在开启DeFi领域风险收益认知的新纪元。我们通过历史数据、统计模拟和链上风险评估，量化每个借贷资金池的潜在损失概率，并将这些分析转化为可比较的评级标准。"

应对200亿美元清算事件的行业反思

Credora的推出时机凸显了DeFi领域对系统性风险管理的迫切需求。平台上线正值10月市场暴跌之后，当时各交易所和DeFi借贷市场清算的加密杠杆头寸超过200亿美元。此外，Stream Finance近期9300万美元亏损事件也引发了对DeFi与稳定币信用风险关联性的调查。

Spark联合创始人Sam MacPherson评价道："此前DeFi参与者不得不从多个渠道拼凑风险信息，甚至仅凭年化收益率做出决策。Credora为收益与风险带来了前所未有的透明度。"

RedStone希望通过标准化风险评分，在下一轮系统性风险爆发前揭示这些盲点。据悉，该平台已完成对Morpho和SparkLend的初步评级，预计11月中旬将在相关平台前端展示评级结果。

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