澳大利亚金融情报机构AUSTRAC近日对加密货币服务提供商Cryptolink处以56,340澳元罚单,原因是该公司未能按时报告大额现金交易,且在反洗钱和反恐融资(AML/CTF)控制方面存在漏洞。
监管重点:延迟报告与风控缺陷
调查显示,Cryptolink存在关键阈值交易延迟报告问题,且其加密货币ATM网络缺乏有效识别和预防金融犯罪的风险评估机制。AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas指出:"加密货币ATM仍是洗钱和转移诈骗资金的高风险渠道,本次执法确保关键金融情报不会出现漏报。"
根据法院强制执行的整改要求,Cryptolink必须聘请独立审计机构核验所有大额现金交易的报告合规性,并评估其风控体系是否符合监管标准。尽管Cryptolink已全额缴纳罚款并积极配合调查,但AUSTRAC强调罚款缴纳不构成责任承认。
加密货币ATM涉嫌诈骗活动受审查
此次处罚源于AUSTRAC对加密货币ATM运营商长达一年的监控,数据显示90名最活跃用户中85%的交易涉及诈骗或钱骡活动。这与澳大利亚犯罪学研究所最新数据相吻合——超过40%的网络犯罪受害者在数月内会再次遭遇加密货币相关骗局。
Thomas警告称,虽然数字货币仍是创新驱动力,但AUSTRAC将对未严格执行AML/CTF协议的运营商采取零容忍态度。随着监管力度加大,该机构近期特别对加密货币ATM相关风险升级表示关切,批评运营商未能建立有效的反洗钱和反恐融资控制体系,导致金融系统面临犯罪利用风险。

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