金融监管机构联合多部门强化加密货币资金监管
金融监督院、关税厅、信用金融协会及九家信用卡公司共同签署了《阻断国际犯罪资金的民官合作协定》,将加强对加密货币相关洗钱行为的监管力度。
构建实时监控体系
根据协议,关税厅将向信用卡公司提供与出入境记录关联的高风险交易信息,信用卡公司则通过分析海外信用卡结算与现金取款记录,实时监测异常交易迹象。以往因关税厅无法实时掌握海外异常支出记录,信用卡公司亦难以即时获取通关与出入境信息,导致机构间信息流通存在隔阂。
完善可疑交易处置机制
金融监督院计划制定详细指引,允许信用卡公司在发现可疑交易时直接采取中止交易等措施。金融监督院院长李灿振表示,此举旨在建立常态化监控系统,从源头阻断犯罪收益向海外转移。新系统将重点打击通过海外信用卡在境外ATM提取现金、以及利用加密货币进行洗钱等所谓“换汇”行为。

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