虚拟资产交易所内部管控将重构至“实时水平”
以Bithumb超额支付事件为契机,金融当局指出交易所在整体结构上的脆弱性,并开始推动高强度改善措施。
金融服务委员会于4月6日由申晋畅事务处长主持召开了虚拟资产行业座谈会,公布了交易所检查结果及强化内部管控的方案。此次措施反映了由金融委员会、金融监督院、金融信息分析院与行业共同参与的紧急应对小组的联合检查结果。
其核心在于“实时余额核对”。所有虚拟资产交易所必须建立以最少5分钟为间隔、对用户资产与实际持有资产进行比对的系统。同时将强制引入“熔断机制”,即当资产不一致超过一定水平时自动停止交易。
迄今为止,相当数量的交易所仅以日为单位进行账目与实际资产的核对,检查周期较为宽松。部分交易所甚至被发现,在异常交易发生时缺乏自动阻断装置。
本次制度改善的直接契机是今年2月发生的“Bithumb超额支付事件”。当时在活动奖励过程中,本应向每人支付2000韩元,却误付为2000枚代币,导致产生了约197亿韩元规模的错误。
金融当局判断此次事件并非单纯失误,而是系统与控制机制的整体问题。实际检查结果显示,部分交易所仅凭人工批准即可进行资产转移,数量验证系统也未正常运作。
为保障透明度,外部监管也将进一步加强。会计师事务所的外部审计周期将从原有的季度缩短至“月度”,交易所还必须公开各项目的持有数量。
同时,对于涉及活动奖励等人工操作的“高风险交易”,将强制实行账户分离、自动验证系统及多重批准程序。目前部分交易所仅凭一名负责人的批准就能进行资产转移,其控制漏洞已受到指摘。
内部管控体系将提升至传统金融机构的水平。将引入标准合规监控程序,并将检查周期从每年一次缩短至每半年一次。同时新增了向金融当局报告检查结果的义务。
此外,还要求各交易所指定首席风险官,设立风险管理委员会,以建立组织层面的应对体系。
金融当局与数字资产交易所共同协商体计划于本月内完成自律规定的修订,并在下月底前建立相关信息系统。相关内容预计将反映在未来的“第二阶段虚拟资产法”中。
另一方面,金融监督院在Bithumb检查中确认了其在组织、业务、系统方面的整体问题,并计划在完成关于是否违反虚拟资产用户保护法的法律审议后,启动制裁程序。
此次措施被解读为意在将虚拟资产交易所界定为“金融基础设施”而不仅是单纯平台。有评价认为,市场信心的恢复取决于实际执行速度与系统稳定性。

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