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加密法案更新:纽约检方拟将无牌运营加密货币定为刑事犯罪

2026-04-10 02:47:11
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曼哈顿地区检察官阿尔文·布拉格和纽约州参议员泽尔诺·迈里提出的一项新加密法案,旨在将未经许可的虚拟货币业务从民事监管问题转变为刑事犯罪。若运营商在一年内处理金额达到或超过100万美元,将面临最高15年的监禁。

法案概述

该法案名为《加密监管带来保护、信任与监督法案》,于1月14日提出。法案将在纽约州金融服务法中新增第408-b条,创设“未经许可的虚拟货币商业活动”这一新罪名,并设立目前州层面尚未存在的分级刑事处罚机制。

根据法案,基本违法行为构成A级轻罪;若在30天内处理金额达到或超过2.5万美元,则升级为E级重罪;若一年内处理金额达到或超过100万美元,则构成C级重罪,刑期为5至15年。目前,美国已有18个州和联邦系统将未经许可的加密活动列为刑事犯罪。

此项法案直接针对此前联邦层面放松加密执法力度的决定,旨在通过州级刑事起诉弥补联邦监管退却留下的空白。

立法背景与意图

曼哈顿地区检察官办公室在声明中指出,纽约州现有的BitLicense框架要求加密企业进行注册,但对于无视该要求的行为却缺乏刑事追责。此次立法正是为了弥补这一漏洞。布拉格在纽约法学院的演讲中强调,加密领域需要“更强有力的问责机制”。目前,纽约州无牌加密运营商仅面临民事处罚,而新法案将彻底改变这一局面,使纽约州与大多数已将此类行为定为犯罪的司法辖区保持一致。

处罚机制详解

任何未经许可的虚拟货币业务均以A级轻罪为起点。若企业在30天内处理金额达到或超过2.5万美元,或在一年内处理金额达到或超过25万美元,罪名将升级为E级重罪。最高级别的C级重罪适用于一年内处理金额达到或超过100万美元的情况,最高可判处5至15年监禁。布拉格明确表示:“加密资产已成为不法分子转移和隐藏犯罪所得的主要工具。对于那些无牌运营且无视尽职调查要求的企业,必须追究其刑事责任,此事已刻不容缓。”

州与联邦的监管分野

联邦司法部已于2025年4月解散其国家加密货币执法团队,并指示联邦检察官将重点转向恐怖主义和毒品案件,而非无牌货币传输或交易所级别的违规行为。此后,六名民主党参议员对该决定提出质疑,认为其存在利益冲突。与此相反,纽约州正在州层面采取反向行动,主张联邦层面的退却已形成监管真空,州级检察官必须通过刑法而不仅仅是民事处罚来填补这一空白。

立法进程前瞻

当前联邦加密监管框架正在推进相关立法进程的实施,相关监管机构正分别制定仅适用于持牌实体的规则。然而,现有合规体系仍使无牌运营商处于监管盲区,而这正是本次州级刑事立法旨在弥补的缺口。该法案仍需通过纽约州立法机构的投票,具体立法时间表尚未公布。

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