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40亿美元(约5.7万亿韩元)诈骗案……"浪漫骗局"蔓延至加密货币领域,FBI冻结820万美元(约1184.7亿韩元)涉案资金

2026-02-15 01:19:00
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美国联邦检察官警示情人节前后“浪漫骗局”升级 加密货币成为新型情感诈骗工具

美国联邦检察官在情人节前夕发布重要警示,指出利用在线恋爱情感进行诈骗的“浪漫骗局”正蔓延至加密货币领域。检方强调,这已非简单的恋爱诈骗,而是演变为一种在长期建立信任后窃取数字资产的精密金融犯罪。

俄亥俄州北区检察官办公室近日发布公告称,通过交友应用、社交媒体和短信接触受害者的诈骗者,在持续数周至数月的关系培养中操控受害者情感,继而以加密货币或投资名义索要汇款的条件显著增加。检方指出,这是针对情人节这类突显爱情与孤独感的时期所设计的“定制化”犯罪。

领导该办公室的联邦检察官戴维·M·托普弗指出:“诈骗者瞄准的是信任与情感。他们寻找的不是爱情,而是金钱。”他进一步警告称,此类浪漫骗局往往明确针对老年群体和情感脆弱者。


检方披露近期调查与起诉案例

2025年12月,加纳籍的弗雷德里克·库米因涉嫌参与运营浪漫诈骗组织被起诉。据信,该组织自2023年以来,从美国老年受害者处骗取了超过800万美元。调查团队透露,诈骗者利用人工智能工具制造逼假的虚假身份,通过自动化定制对话建立信任,然后要求资金转账。库米已在加纳被捕,目前正面临电信诈骗共谋、洗钱共谋等指控的审判。

另一起案件中,俄亥俄州一名女性在接到伪装成“错发信息”的陌生人联系后,总计遭受了66.3万美元的损失。犯罪分子在持续进行自然对话以发展关系的同时,引导受害者在Crypto.com和Coinbase开设账户。随后以高收益承诺诱使其将加密货币转移到虚假投资平台,资金自此消失。

不过在此案中,美国联邦调查局通过区块链追踪成功掌握了部分资金流向。调查团队追踪了泰达币钱包,并在泰达公司的协作下,冻结并扣押了超过820万美元的USDT。这表明,即便在强调“匿名性”的加密货币市场,通过迅速调查与合作,仍有追回部分损失的可能。


报告揭示全球加密货币诈骗损失激增

区块链安全公司PeckShield于2026年1月发布的报告也佐证了这一趋势。报告估计,2025年全年,全球与加密货币相关的黑客攻击及诈骗造成的损失超过40亿美元,其中纯诈骗损失就高达13.7亿美元。

PeckShield特别指出,诈骗损失金额较前一年激增约64%,并分析认为,诈骗手段已超越单纯网络钓鱼,“个性化”冒充与关系建立类诈骗显著增加。其模式是精心筛选高净值个人或有投资经验的个体,动用社交媒体、即时通讯和电话等多渠道建立多层次信任,再诱导其进行加密货币转账。俄亥俄州出现的浪漫骗局也被评价为这类“高度定制化骗局”的一部分。


加密资产特性加剧追查难度

联邦检察官和调查部门指出,加密货币因其转账速度和跨国界特性,对诈骗者而言也极具吸引力。仅需更改一次钱包地址即可生成新账户,若通过混币器或海外交易所转移,追踪难度将大大增加。结合“情感+加密货币”的浪漫骗局未来很可能持续演变。


检方提供实用防范与应对指南

俄亥俄州检方也为公众提供了保护自己的实用建议:首先,建议对个人资料照片进行“图片反向搜索”以核实是否盗用;对于反复回避视频通话或线下见面的对象,应保持警惕。最重要的是,强调绝对不要向从未线下见面的人通过加密货币、礼品卡、电汇等难以追回的方式转账。

若已受害或产生怀疑,应保存所有聊天记录和金融交易记录,并立即向美国联邦调查局互联网犯罪投诉中心举报。此外,专门面向老年受害者的“全国老年人诈骗热线”每日运营,可同时提供咨询与举报程序协助。

当局反复强调,若已转出加密货币,“速度”是关键。若能早期识别特定钱包地址,对于像泰达币这样有发行方的稳定币或部分交易所账户,或可采取冻结措施;但资金一旦流入混币器或监管宽松的海外交易所,追回可能性将急剧下降。


情感结合金融诈骗的警示

情人节前美国发出的此次警告表明,随着加密货币市场日益深入主流金融体系,利用其进行的“浪漫型金融诈骗”也可能同步增长。对于在线结识、承诺短期高额回报或以情感为名要求资金转账的对象,此刻更应首先怀疑这可能不是“爱情”,而是精心设计的“骗局”。

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