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韩国加密货币法案实施严格股东审查以打击金融犯罪

2026-01-29 15:31:44

韩国加密货币新规强化股东审查以遏制金融犯罪

为加强金融诚信，韩国国会近日以压倒性优势通过一项开创性立法，要求虚拟资产服务提供商对其主要股东进行犯罪背景调查。这一监管进展标志着该国在防止加密货币平台被用于非法金融活动方面的力度显著升级。

韩国加密货币法确立新合规标准

韩国《特定金融交易信息报告与使用法》修正案在国会全体会议上获得近乎一致的支持。具体而言，出席的247名立法者中，246人投了赞成票，仅一人弃权。这表明在加密货币监管问题上存在强烈的政治共识。

虚拟资产服务提供商现在必须向金融当局报告其主要股东的犯罪记录。此项要求适用于持有加密货币交易所、钱包服务和交易平台重大所有权的个人。金融服务委员会将在未来几个月内制定详细的合规指南。

自2021年实施首个全面监管框架以来，韩国始终致力于成为全球加密货币监管的引领者。此前，该国已强制要求交易所实行实名制银行合作，并建立了严格的反洗钱协议。因此，此次最新修正案是现有监管结构的自然演进，而非全新的方法。

强化VASP监管以预防金融犯罪

该立法特别旨在防止加密货币公司助长洗钱、恐怖主义融资和其他非法金融活动。根据修正案文本，当局将评估股东在金融犯罪、欺诈和有组织犯罪活动等多个类别中的犯罪记录。此外，法律还规定了持续监控机制，而非仅仅是初始筛查。

金融监管机构为虚拟资产服务提供商明确了若干关键合规要求：主要股东定义为持有公司10%或以上股份或表决权的个人；报告时限为法律生效后60天内提交首次报告；更新要求为每年核验股东身份及犯罪记录；验证流程需提交司法机构的认证文件；不遵守规定的后果可能导致许可证被暂停或吊销。

国际观察人士指出，韩国的做法符合金融行动特别工作组的建议。这个全球反洗钱监管机构一直主张在加密货币领域采取更严格的尽职调查措施。此外，新加坡、日本和欧盟等司法管辖区也出现了类似法规。

监管影响的专家分析

金融合规专家强调了这一立法进展的若干重要影响。首先，该法律为有犯罪背景的个人设立或投资加密货币业务设置了额外障碍。其次，合法运营商通过增强机构可信度获得竞争优势。第三，进入韩国市场的国际加密货币公司现在必须满足这些更高的标准。

行业分析师预测，韩国的加密货币生态系统将产生若干直接影响。所有权结构透明的成熟交易所可能受到的影响微乎其微。然而，小型平台和新市场进入者可能面临重大的合规挑战。与此同时，机构投资者普遍欢迎减少行业不确定性的监管清晰化。

此项立法是在一系列备受瞩目的加密货币丑闻之后出台的，这些丑闻暴露了多个司法管辖区的监管漏洞。韩国当局特别引用了加密货币平台助长大规模金融犯罪的国际案例。通过实施主动措施，监管机构旨在防止类似事件在其国内市场上演。

全球加密货币监管比较分析

与其他主要市场相比，韩国的加密货币监管方法既有相似之处，也有差异。主要司法管辖区的关键监管要求包括：韩国要求对主要股东进行犯罪记录检查，需获得金融服务委员会批准，并实行实名验证和交易监控；日本要求对高管进行适当性测试，需在金融厅注册，并执行客户身份识别和可疑交易报告；新加坡要求对重要股东进行背景调查，需获得新加坡金融管理局许可证，并对高风险客户加强尽职调查；欧盟要求受益所有权透明，需获得国家主管机关授权，并遵守加密货币转账的资金转移规则；美国的要求因州而异，通常需要货币传输许可证并在金融犯罪执法网络注册，同时遵守《银行保密法》并报告可疑活动。

此项比较分析显示，韩国对股东的审查要求是全球范围内最具体和最严格的措施之一。值得注意的是，该立法为确定哪些股东需要筛查提供了清晰的量化门槛。此外，法律建立了标准化的报告程序，而非依赖于自由裁量评估。

实施时间表与行业反应

修正案将在标准的实施期后生效，以便虚拟资产服务提供商调整其合规程序。行业协会已开始制定标准化的报告模板和验证流程。同时，专注于加密货币监管的法律事务所报告称，关于合规策略的咨询有所增加。

市场数据显示，立法宣布后对加密货币交易量的即时影响甚微。然而，分析师观察到，在评估韩国加密货币平台的机构投资者中，尽职调查活动有所增加。此外，合规技术提供商报告称，对自动化背景调查解决方案的需求正在增长。

在韩国运营的国际加密货币交易所现在必须根据新要求评估其所有权结构。一些全球平台已启动对股东文件的内部审查。因此，部分市场参与者预期，随着小型运营商面临更高的合规成本，市场将出现整合。

韩国加密货币监管的历史背景

自2017年市场初步发展以来，韩国的加密货币监管框架已显著演进。政府在2021年《特定金融交易信息报告与使用法》通过后实施了首批全面法规。随后，当局于2022年为虚拟资产服务提供商建立了许可要求。

这一立法演变反映了韩国在加密货币创新和金融稳定之间的平衡方针。监管机构始终强调消费者保护，同时也承认区块链技术的经济潜力。此外，政府通过各种公共倡议，对区块链研发进行了大量投资。

最新修正案通过解决现有框架中已发现的漏洞，延续了这一监管轨迹。金融情报机构此前曾指出，在追踪某些加密货币业务的受益所有权方面存在挑战。因此，增强股东透明度直接应对了这些操作上的限制。

结论

韩国的新加密货币立法为虚拟资产服务提供商内部的股东审查建立了严格标准。这一监管发展强化了该国的反洗钱框架，同时促进了市场诚信。此外，近乎一致的立法支持表明了对负责任加密货币监管的政治承诺。

韩国加密货币法是全球金融监管的一个重要里程碑。其他司法管辖区在制定自身监管方法时，可能会观察其实施效果。最终，能够防止金融犯罪同时支持技术创新的平衡框架，将决定加密货币能否被机构长期采纳。

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