国内虚拟资产从业者认为,政府修订《特定金融信息法》施行令草案将带来过重义务,可能导致市场混乱不可避免,并在立法预告阶段提交正式意见要求调整制度。
业界联合提交意见书
据业界消息,虚拟资产交易所联合协议会于上月29日通过法制处国民参与立法中心提交了对《特金法》施行令修订案及特定金融交易信息报告及监督规定修订案的意见书。该意见反映了包括Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax在内的27家申报从业机构的立场。
核心争议点
业界虽对强化反洗钱体系的政策方向本身表示认同,但也指出实际适用于现场的具体规定可能存在超出法律授权范围的风险。
主要问题分析
最大争议点在于将1000万韩元以上虚拟资产交易几乎全部纳入可疑交易报告范围。可疑交易报告制度是指在怀疑存在洗钱或非法资金转移时向金融情报分析院报告的制度,现行《特金法》规定金融机构在有合理依据时判断并报告。但此次施行令草案以金额标准为核心大幅扩大报告对象,业界认为这并非单纯细化标准,而是新增了义务。据推算,若此案实施,五大交易所的可疑交易报告数量预计将从去年的6万3408件激增至544万5133件,增长约85倍。业界担忧筛选交易异常迹象的制度可能事实上转变为大量自动报告体系。
客户验证制度争议
客户验证制度也存在争议。现行《特金法》虽规定从业机构负有确认客户身份的义务,但修订案进一步要求对已确认信息的准确性进行验证。业界认为下位法令创设了上位法未规定的额外义务。特别值得注意的是,虚拟资产从业者若违反客户验证义务,可能面临比其他金融行业更重的处罚。与一般金融行业多以罚款了事不同,虚拟资产从业者可能面临暂停营业等更严厉的监管措施。
其他关切事项
此外,业界还提出需要进一步审查大股东适格性审查标准与其他金融行业相比是否公平、判断境外从业者风险的标准是否足够明确等问题。此次修订案在完成立法预告和规定变更预告后,预计将通过规制改革委员会和法制处审查、国务会议审议等程序于7月最终确定。其中法律修订授权的具体事项将从8月20日起施行,其余施行令和监督规定部分将从明年1月至8月分阶段适用。
未来展望
强化反洗钱的国际趋势日益明显,制度完善的必要性很可能持续存在。但如何在监管实效性与产业现场可接受性之间找到平衡点,将成为未来虚拟资产制度完善的关键变量。

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