韩国加密货币行业发出警告,新提议的反洗钱规则变更可能给当地交易所带来沉重压力。
交易所举报数量或激增
据行业联盟指出,新规可能导致交易所的异常交易举报数量从数万例激增至数百万例。该提案将自动把超过1000万韩元的跨境加密货币转账标记为可疑交易。
数字资产交易所联盟代表包括Upbit、Bithumb、Coinone等在内的27家注册虚拟资产服务提供商,通过韩国立法公开审查系统提交了意见书。联盟表示,根据推算,新规可能使五大交易所的可疑交易报告量从去年的63,408例猛增至5,445,133例,增幅达85倍,日常操作恐难以负荷。
争议焦点
争议核心在于一项要求虚拟资产服务提供商必须报告所有涉及海外、金额超过1000万韩元转账的规定。联盟认为,现行法律仅要求在机构有合理依据时才需提交可疑交易报告,而新提案通过细则创设了新的报告义务。
联盟同时反对拟议中核查客户信息准确性的义务,指出法律已要求身份验证,新规增加了缺乏上位法明确依据的额外步骤。联盟还强调,加密货币企业若客户验证失败可能面临停业处罚,而其他金融机构处罚较轻,这将造成行业间不公平待遇。
监管趋严
金融服务委员会和金融情报院于3月提出修订案,公开征求意见期截至5月11日,此后将进行进一步法律审查。据媒体报道,新规预计在7月左右最终确定。修订案相关部分条款将于8月20日生效,其余条款可能在明年1月至8月间分阶段实施。
提案还要求加强对海外虚拟资产服务提供商的核查。联盟指出规则需进一步细化,因为企业需要明确标准以判定哪些海外平台风险更高。这一点尤为重要,因为跨境加密货币转账仍是韩国监管机构的关注重点。交易所需在合规要求与全球平台快速流转的交易活动之间取得平衡。
司法争议加剧行业压力
与此同时,韩国多家交易所正在法院对金融情报院的多项处罚决定提出异议。法院在审查针对Upbit运营方的三个月部分停业处罚时,因认定依据存在缺陷而撤销了该决定。另一家交易所在诉讼期间也获得了法院暂缓执行六个月部分停业处罚的决定。此前,金融情报院指控该交易所存在客户验证缺失以及与未注册海外交易所交易的行为。
另有一家交易所近期也因客户验证疏漏及与未注册机构交易被处以高额罚款和三个月部分停业处罚。这些司法案件使反洗钱规定的讨论进一步复杂化。

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