韩国加密货币行业遭遇反洗钱新规抵制，合规风险加剧_新闻

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韩国加密货币行业遭遇反洗钱新规抵制，合规风险加剧

2026-05-04 23:47:22

韩国加密行业对反洗钱规则修改提出警告

韩国加密货币行业正对一项拟议的反洗钱规则修改敲响警钟，该修改可能强制虚拟资产服务提供商默认将所有涉及海外、价值超过1000万韩元的转账报告为可疑交易。行业观察人士警告，这一门槛可能大幅增加可疑活动报告的数量，并使整个市场的合规工作不堪重负。

据行业代表该国主要交易平台的数字资产交易所联盟提交的关于《特定金融信息法执行令》及相关监管规则的意见书显示，其立场反映了包括五大交易平台在内的27家注册虚拟资产服务提供商的意见。

该联盟估计，拟议规则可能导致可疑活动报告从上一年度的约6.3万份激增至540万份以上，增长达85倍，这可能使实际合规工作难以执行。该团体同时对一项要求核实客户信息准确性的提议表示反对，认为下级规则创设了基础法律中未明确定义的义务。

监管进程与合规压力

此次行业反馈正值当局对加密企业推行更严格的反洗钱制度之际，而行业参与者则警告合规义务的范围可能超出实际执行能力。金融委员会和金融情报院于3月30日提出了修订案，公众意见征集期将持续至5月11日。若最终确定，新规将要求国内虚拟资产服务提供商在进行涉及海外服务商的虚拟资产转移时，无论风险等级如何，均须将价值1000万韩元及以上的交易报告为可疑交易。预计在监管和法律审查后，规则将于7月最终确定。

随着监管进程推进，该行业已因金融情报院施加的反洗钱相关制裁面临法律审查。行业参与者已在法庭上对这些制裁提出质疑，凸显了严格的监管框架与实际执行能力之间日益紧张的关系。

监管背景：加强反洗钱监督

金融委员会和金融情报院提议对《特定金融信息法执行令》进行修订，旨在加强对数字资产跨境转移的反洗钱控制。核心变化是要求国内虚拟资产服务提供商将涉及海外、价值1000万韩元及以上的转移标记并报告为可疑交易，而不考虑风险评估结果。政策意图是堵截可能利用跨境流动渠道的非法活动漏洞，但行业参与者认为规则范围可能过宽且操作负担沉重，特别是对合规能力有限的小型企业而言。

在规则最终发布前，公众意见征集期为利益相关者提供了表达意见的机会。若修订生效，这些变化将与各司法管辖区加密监管趋严的趋势保持一致。预计的7月最终定案表明，当局希望在法律审查完成后迅速从征求意见阶段转入执行阶段。

司法挑战与执法轨迹

在监管收紧的背景下，交易平台正越来越多地在法庭上质疑金融情报院施加的制裁，这表明可能影响未来监管实践的执法轨迹正在发生变化。这些案例的结果可能会塑造反洗钱规则在实际应用和解释中的严格程度边界。

四月，某大型交易平台的运营公司获得一审判决，撤销了因其客户尽职调查缺陷以及与未注册外国服务商进行交易而被处以的三个月部分业务暂停令。金融情报院于4月30日提起上诉，凸显了执法措施持续受到法律审查。

此外，另一家大型交易平台在首尔行政法院裁定，在主案裁决前暂停执行其六个月的部分业务暂停令后，获得了司法救济。该暂停处罚源于金融情报院的检查，该检查认定其涉嫌违反《金融信息法》，包括在与未注册海外服务商的交易方面存在疏失。

另一家交易平台也获得了临时缓刑，正就基于反洗钱理由处以的三个月部分业务暂停和52亿韩元罚款提出挑战。当地报道指出，客户验证以及与未注册海外服务商的互动问题是其争议的核心部分。

这些法律诉讼说明了严格的反洗钱执法与确保监管措施符合正当程序及实际合规现实之间的脆弱平衡。其结果可能影响未来制裁的实施、审查与维持方式，并可能对在韩运营交易平台的许可考虑和持续监管产生影响。

对合规及跨境监管的影响

韩国的反洗钱推进是全球加密监管趋严大趋势的一部分。虽然其目的是遏制非法活动并保护金融体系，但对交易平台、银行及机构参与者的实际影响重大。拟议的报告门槛——加上对涉海外转移的强制报告要求（无论风险如何）——可能会改变风险评估框架、审计追踪以及执法方面的政府间合作。对于有国际业务或海外合作银行的公司而言，这些变化可能需要加强跨境合规计划、更稳健的数据处理程序，以及与国内外监管期望更紧密的对接。

在更广泛的政策背景下，韩国的方法与全球为加密活动建立更一致反洗钱标准的动向并行，同时也凸显了协调严格执法与操作可行性之间的持续挑战。与其他先进监管体系一样，国内法律、监管实践和跨境合作之间的相互作用将在未来数年塑造加密合规格局。

未来展望

随着修订案7月的最终定案期限临近，以及正在进行的法律诉讼塑造着执法先例，未来几个月对于交易平台、监管机构和合规团队至关重要，他们将在一个快速演变的监管制度中前行，并应对其对跨境加密活动的实际影响。

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