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波兰批准MiCA加密法案,Zondacrypto欺诈调查深化

2026-05-16 03:00:00
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波兰通过加密货币法案,配合欧盟MiCA框架

波兰下议院批准了一项拖延已久的加密资产法案,旨在将本国法规与欧盟的《加密资产市场监管条例》保持一致。



法案在交易所欺诈调查背景下通过

波兰议会通过了这项加密货币监管法案,以实施欧盟的《加密资产市场监管条例》。此项立法进程的背景是对当地交易所Zondacrypto进行的数百万美元欺诈调查。检察官估计用户损失超过3.5亿兹罗提,数千名客户无法提取资金,调查人员正在调查涉嫌的“俄罗斯资金”及外国政治影响。



总统曾两度否决前序法案

此前,总统卡洛尔·纳沃罗基曾两次否决早前提出的MiCA实施法案,认为其“过度、模糊且不合比例”,并警告严厉的法规可能会将加密货币业务挤出波兰。



Zondacrypto丑闻施压,议会支持法案

在7月实施期限的压力下,加之公众对Zondacrypto交易所倒闭的愤怒,议员们采取了行动。该立法将明确赋予波兰金融监管局对加密资产服务提供商的监管权力,引入许可和报告义务,并对与代币发行和交易所运营相关的严重违规行为追究刑事责任。

对于一项欧盟法律的技术性转化而言,此次的政治背景极不寻常。卡托维兹的检察官已对Zondacrypto展开大规模欺诈和洗钱调查,当局和当地媒体报道称,损失已超过3.5亿兹罗提,并且由于平台停止提现,数千用户账户被锁定。地区检察院已将此案移交中央网络犯罪局,调查人员正在审查超过1500起投诉,并检查是否有潜在非法来源的资金通过该交易所转移。

总理唐纳德·图斯克暗示,该丑闻可能不止于普通金融欺诈,他告诉记者,“俄罗斯资金”和外国政治影响“可能卷入”了Zondacrypto事件,这使其从一个失败的商业案件升级为潜在的国家安全问题。Zondacrypto创始人自2022年3月起失踪,而现任首席执行官据报已离开波兰前往以色列,这进一步加剧了公众的怀疑。在一次采访中,该首席执行官声称创始人从未移交过一个持有4500枚比特币的钱包密钥,且该地址的最后活跃时间记录在2025年11月,这给交易所的资产负债表留下了一个巨大的漏洞。

总统卡洛尔·纳沃罗基曾两次阻止早前的MiCA实施法案,认为赋予金融监管局的广泛新权力以及高额监管费用可能造成过度监管,并通过迫使本地交易所离岸而“赶走创新”。这些否决使波兰平台陷入困境,在其他欧盟国家持续推进时,波兰国内却无法启动MiCA许可程序。然而,Zondacrypto事件的后果改变了政治考量:正如近期一项分析指出,华沙在交易所涉及9700万美元欺诈和洗钱指控后,“重新引入了更严格的加密资产法案”,议会选择了加强监管而非再次延迟。

该法案现已再次提交给纳沃罗基总统。如果他签署该法案,波兰将最终在MiCA框架下为加密资产公司建立正式的许可制度和执法工具包,而此时其最大的交易所之一正成为检验这些新权力在实践中将推进到何种程度的测试案例。

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